Кредиты для ИП на развитие бизнеса

Где взять деньги на открытие собственного дела или развитие уже существующего бизнеса? Все больше предпринимателей отдают предпочтение заемным средствам. Большая часть российских банков предоставляет небольшие суммы в долг без поручителей и залога. Если требуется большая сумма, финансовые учреждения готовы выдать кредит при внесении залога или привлечении поручителей.

На какие цели выдаются средства? Взять кредит для ИП можно:

• на реализацию инвестиционных проектов;
• на развитие бизнеса;
• на погашения действующих обязательств перед другими финансовыми учреждениями;
• на приобретение оборудования;
• на ремонт помещения и другие цели.

Наш сервис собрал информацию о самых выгодных предложениях для предпринимателей на 2023 год. Обратите внимание: большая часть банков предоставляют возможность подачи заявки на кредитование онлайн.

Сбербанк — «Доверие» — от 15,5 % годовых

Если необходимо профинансировать текущие расходы бизнеса, предложение «Доверие» от Сбербанка — выгодный вариант.

Преимущества:

• привлекательная процентная ставка — от 15,5 % (устанавливается банком индивидуально после рассмотрения заявки);
• не требуется подтверждение целевого расходования – деньги предоставляются на любые цели;
• быстрое рассмотрение заявки — заемные средства возможно получить уже через три дня;
• в рамках программы не требуется предоставлять залог;
• возможность получить сумму до 5 000 000 рублей на срок до 3 лет;
• финансирование предоставляется без комиссии и может использоваться для погашения задолженности в иных кредитных учреждениях.

Недостатки:

1. требуется привлечение поручителей — как правило, физических лиц или иных собственников бизнеса;
2. размер годовой выручки индивидуального предпринимателя не должен превышать 400 миллионов рублей.

Тинькофф — Кредит для бизнеса наличными в день обращения

Если деньги на бизнес нужны срочно, следует рассмотреть предложение от Тинькофф. Стоит отметить, что кредитное учреждение специализируется на дистанционном обслуживании и не имеет офисов — вся работа осуществляется через личный кабинет и горячую линию.

Среди преимуществ предложения:

• процентная ставка от 12 % (рассчитывается индивидуально для каждого заемщика);
• быстрое рассмотрение заявки — получить деньги на развитие собственного дела индивидуальный предприниматель сможет уже в день обращения;
• взять кредит на бизнес для ИП до 2 000 000 рублей можно без представления залога и привлечения поручителей;
• задолженность может быть погашена досрочно — при этом комиссия не взимается;
• для выдачи требуется минимальный пакет документации;
• есть возможность вернуть часть уплаченных процентов в случае погашения задолженности в срок;
• финансирование предоставляется на любые цели — подтверждение расходования не требуется.

ВТБ 24 — Экспресс-кредит для ИП

Максимально быстро и просто взять кредит для ИП на бизнес можно в ВТБ.

Преимущества:

• средства предоставляются на любые цели;
• процентная ставка — от 13 %;
• для заключения договора требуется минимальный пакет документации;
• быстрое вынесение решения — средства размером до 5 000 000 миллионов можно получить уже в день обращения;
• привлечение залога не требуется.

Недостатки:

1. минимальный лимит определен в 500 000 рублей, если требуется сумма меньшего размера, лучше всего рассмотреть другие предложения;
2. в рамках данного предложения обязательное условие — поручительство физических лиц.

Критерии для заемщиков:

1. Гражданство РФ.
2. Срок ведения бизнеса не менее 1 года.

Локо-Банк — Быстрые деньги — ставка от 12 % годовых

Преимущества предложения:

• выгодная процентная ставка от 12 % годовых;
• быстрое рассмотрение заявки – получить деньги можно уже через три дня;
• минимальный пакет справок;
• можно рассчитывать на беззалоговое кредитование можно, если стоимость кредита не превышает 5 000 000 рублей;
• можно получить сумму до 10 000 000 рублей;
• высокий процент одобрения заявок;
• возможность получить средства на срок до 3 лет.

Недостатки:

1. предоставляется исключительно на инвестиционные цели и пополнение оборотных средств;
2. требуется поручительство собственников бизнеса;
3. минимальный размер  — 1 000 000 рублей, если требуется меньший размер средств, целесообразнее рассмотреть другие предложения;
4. есть комиссия за выдачу — 1,5 % от суммы;
5. процентная ставка зависит от заключения договора страхования.

Зенит Банк — кредитование с государственной поддержкой по ставке от 9,6 % годовых

Если для бизнеса требуется большая сумма денег, рекомендуем присмотреться к предложению от Зенит банка — здесь ИП смогут рассчитывать на сумму до 400 миллионов рублей.

Преимущества предложения:

• заемные средства можно использовать как для пополнения оборотных активов, реализации инвестиционных проектов, так и для погашения существующих задолженностей в других банках;
• рекордная процентная ставка — от 9,6 %;
• возможность получить сумму до 400 миллионов, если вы уже являетесь действующим клиентом; новички могут рассчитывать на лимит в 200 миллионов на срок до 5 лет;
• льготная процентная ставка на срок кредитования до 3 лет;
• кредит предоставляется без комиссии за выдачу;
• есть возможность увеличения льготного периода кредитования (свыше 5 лет).

Недостатки:

• обязательное условие — предоставление залога и привлечение поручителей — в том числе: гарантийных фондов, юридических и физических лиц;
• обязательное наличие заемщика в реестре субъектов малого и среднего предпринимательства;
• отсутствие задолженности по налогам и сборам.

Альфа Банк — кредит для ИП

Преимущества предложения:

• процентная ставка- от 14 % годовых;
• есть возможность снижения налоговой нагрузки по причине учета денег на балансе;
• быстрая выдача и высокий процент одобрения заявок;
• доступен дифференцированный способ ликвидации задолженности с постоянным уменьшением платежей;
• не требуется предоставление залога;
• скрытые комиссии отсутствуют;
• есть возможность досрочного погашения;
• сумма кредитования — до 10 000 000 рублей.

Недостаток:

• обязательно поручительство не менее одного физического лица;
• срок ведения бизнеса составляет не менее 1 года;
• минимальный возраст заемщика-предпринимателя — 22 года.

Азиатско-Тихоокеанский банк — Микро—Лайт — от 14 %

Преимущества предложения:

• возможно самостоятельно выбрать график погашения задолженности с учетом сезонности бизнеса;
• залог предоставляется по желанию и увеличивает доступный кредитный лимит;
• короткий срок рассмотрения анкеты — деньги возможно получить уже через пару дней;
• возможность получить сумму до 15 000 000 рублей до 7 лет;
• кредит предоставляется на любые цели;
• есть возможность досрочного погашения задолженности.

Недостатки:

1. есть комиссия за выдачу;
2. требуется поручительство физических лиц;
3. минимальный возраст заемщика — 25 лет, при предоставлении залога в виде недвижимого имущества — 21 год;
4. срок ведения бизнеса — не менее полугода;
5. наличие положительного финансового результата за последние три месяца — обязательно.