Дебетовая карта Альфа-Банк РЖД

Рассчет кредита | Онлайн калькулятор

В последнее время банки создают все больше карт для путешествий. Спрос на них очень высок, т.к. бонусные программы по ним куда более привлекательные, но при этом и потратить средства можно не на любые нужды, а только в определенных категориях.

Такие карты создают чаще всего под авиакомпании и путешествия за границу. Но ведь миллионы людей путешествуют поездом, и не всегда за пределы России. Именно для них создана дебетовка РЖД от Альфа-Банка. Она включает в себя лучшую программу лояльности для путешествий поездом, все современные сервисы обслуживания и многое другое.

Дополнительные плюсы дебетовки:

1. Бесплатное пополнение с карт любых банков.
2. Бесплатное обслуживание до конца 2018 года. Далее при покупках от 10 000 рублей либо при остатке от 30 000 рублей.
3. Все известные способы бесконтактной оплаты.
4. Бесплатная страховка для выезжающих за рубеж.
5. Бесплатные переводы в любой банк по банковским реквизитам с помощью мобильного или интернет-банка.
6. Бесплатный мобильный и интернет-банк.
7. Скидки и привилегии для участников программы «Mastercard Бесценные города».

Виды карт «РЖД – Альфа-Банк»

Исходя из своих потребностей, клиент может заказать как дебетовую, так и кредитную карту РЖД Бонус от Альфа банка. Информацию об их тарифах и условиях обслуживания можно посмотреть на официальном сайте банка.

Основанные на платежной системе Mastercard дебетовые карты представлены в двух тарифных планах: Standard и Platinum.

Становясь владельцем дебетовой карты, клиент получает:

• автоматическое подключение к РЖД бонус;
• бесплатный выпуск пластиковой карты;
• доступ к бесплатному интернет-банкингу;
• бесплатный перевод финансовых средств с карт, открытых в других банках;
• бесплатное оформление страхового полиса в случае выезда за границу;
• возможность бесконтактной оплаты (посредством сервисов PayPass, Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay);
• возможность участвовать в акциях, которые проводятся партнерами, и получать дополнительные скидки и привилегии.

По карте Standard до конца года предусмотрено бесплатное обслуживание банком.

Обслуживание карт можно назвать «условно» бесплатным: плата за обслуживание не начисляется при выполнении определенных требований.

Кредитные карты представлены в трех тарифных планах. Кроме функций, аналогичных дебетовым картам, клиентам предлагается:

• беспроцентный период длительностью 60 дней;
• бесплатный перевод финансовых средств для закрытия кредитов по картам других банков.

Как происходит начисление бонусов

Для накопления бонусов нужно просто пользоваться картой в торговых центрах и при оплате услуг. За совершенные безналичные операции начисляются баллы, в том числе и при оплате билетов на проезд по железной дороге.

За первую покупку начисляются 500 баллов по карточкам тарифа Стандарт, 1000 баллов по Голд и Платинум. Наибольшее количество бонусов присваивается при оплате билетов в кассе РЖД или на их сайте. Баллы не начисляются, когда деньги снимаются наличными в банкомате и за списанные со счета комиссии в соответствии с банковскими тарифами.

Что делать с бонусами

Бонусные баллы разрешено потратить на оплату билетов на поезда уровня купе и выше, сидячие места «Сапсан». Не обязательно, чтобы пассажиром был держатель карточки, это может быть его родственник или друг. Накопленными баллами доступна оплата исключительно билета, дополнительные услуги придется докупать самостоятельно.

Для этого необходимо пройти на портал «РЖД Бонус» и выбрать нужный маршрут. Авторизоваться в личном кабинете необязательно, достаточно вести в специальное поле имеющийся номер и пароль.

Условия по карте

Обычное обслуживание носителя категории Standart стоит 100 рублей помесячно. Если клиент держит на карточке свыше 30 тысяч рублей или тратит на безналичные операции от 10 тысяч рублей в месяц, абонентская плата отменяется.

Категория Platinum в первый год бесплатный, затем придется оплачивать по 5000 рублей ежегодно. Доступна бесплатная страховка для выезжающих за рубеж клиентов.

По картам категории Standart начисляются 1,5 балла за каждые израсходованные 30 рублей. По Platinum-картам – 1,75 балла.

Акции и бонусы

Помимо основной бонусной программы, по карте действует собственная программа лояльности и различные акции. С помощью карточек можно получить скидку на ж/д билет.

При оплате по карте счетов в ресторанах в Москве и Московской области у вас есть возможность вернуть до 50% от стоимости оплаченных услуг обратно на карту.

Еще раз упомянем об акции, в рамках которой можно получить золотую или платиновую карточку на льготных условиях. Успеете – хорошо, а не успеет – новая акция не заставит себя долго ждать.

Для премиальных карт доступны скидки и привилегии от международной платёжной системы MasterCard World, в том числе «Бесценные города».

Преимущества РЖД-карты

Перед держателем бонусной карточки «РЖД» от Альфа-Банка открываются следующие возможности:

1. Обмен баллов за покупки на премиальные поездки. Оплатить бонусами можно билеты на поезда дальнего следования. В программе также участвуют железнодорожные составы «Сапсан», «Невский экспресс», «Ласточка» и «Стриж».
2. Бесплатные онлайн-сервисы (интернет-банк и мобильное приложение). В личном кабинете можно проводить любые платежи и переводы, контролировать затраты и начисления, а также устанавливать лимиты на расходные операции.
3. Пополнение счёта с карты другого банка без комиссии. Услуга доступна при выполнении операции через собственные сервисы Альфа-Банка.
4. Бесплатная курьерская доставка карточки. Пока такая возможность есть только у тех клиентов, которые указали адрес доставки, расположенный внутри МКАД или в непосредственной близости от неё (в 15 минутах ходьбы от станции метро).

Отдельные привилегии предоставляются держателям премиальной карты. В их числе — скидки и бонусы от партнёров программы лояльности «MasterCard Бесценные города», бесплатные экстренные услуги за рубежом (перевыпуск и выдача наличных).

Отзывы клиентов о дебетовке «РЖД»

Пользователи, которые часто путешествуют железнодорожным транспортом, в своих откликах указывают на то, что данная карта является незаменимым приобретением в таких случаях. Многие клиенты уже неоднократно обменивали баллы на премиальные поездки, поэтому имеют положительный опыт использования дебетовки.

При этом действующие владельцы обращают внимание на ряд моментов, с которыми они столкнулись в процессе пользования картой:

• при покупке ж/д билетов на имя третьих лиц баллы не начисляются;
• полученные мили сгорают, если в течение 2-х лет по карте не было совершено ни одной покупки;
• чтобы накопить больше бонусов, необходимо совершать покупки в магазинах-партнёрах программы лояльности (актуальный перечень представлен на официальном сайте «РЖД Бонус»);
• баллами можно оплатить только полную стоимость билета, что не всегда удобно, так как процесс накопления может растянуться на долгий период;
• действие бонусной программы не распространяется на операции снятия наличных и денежные переводы, а также на покупки в отдельных торговых точках (например, в гипермаркетах SELGROS Cash&Carry и METRO Cash&Carry);
• баллы нельзя получить за приобретение льготных и детских железнодорожных билетов.

Что касается банковского функционала карты, то здесь имеют место только положительные отзывы. Владельцы стандартного пластика отмечают лёгкие условия бесплатного обслуживания, удобные онлайн-сервисы и широкую партнёрскую сеть банкоматов для снятия наличных без комиссии.

Видео-обзор карты РЖД

Мнение редакции Совет-Банкира

Кобрендовая карта «РЖД» от Альфа-Банка будет отличным выбором для людей, которые не «случайные гости» в поездах дальнего следования – хотя бы в качестве дополнения к бонусной программе «Российских железных дорог». Ведь это даёт возможность в два раза быстрей накопить премиальные баллы и чаще приобретать ж/д билеты бесплатно. К тому же сам банк не на самом плохом счету. Нередко встречаются положительные отзывы о тех возможностях (в плане управления своими счетами), которые открываются перед человеком, ставшим клиентом Альфа-Банка. Сюда же добавим развитую инфраструктуру (большое количество отделений и банкоматов). В общем, это банк, который предоставляет цифровые услуги на весьма высоком уровне.

Если же вы изредка ездите на поездах, то будет вполне достаточно зарегистрироваться в бесплатной программе «РЖД Бонус», так как это уже даст вам возможность накапливать баллы. А если вы желаете оформить карту с возвратом средств на счёт, то обратите внимание хотя бы на карту с кэшбэком (которую мы упоминали по ходу обзора) из широкой линейки карточек Альфы.

Также никто вам не запретит поучаствовать в акции и оформить карту с бесплатным обслуживанием, получив премиальные бонусы, а потом (в течение года) эту карточку закрыть. А, может, она настолько вам понравится (как некоторым судя по отзывам), что и закрывать её не захочется. В общем, ждём ваших комментариев и отзывов по этому добротному банковскому продукту.

Как копить и тратить баллы

С простой схемой начисления дополнительных баллов на поездки все принципиально понятно. Самый главный вопрос с пластиком остается в отношении контроля остатков основного баланса и потенциала миль на поездки по железной дороге. К тому же надо учитывать, что не так-то просто воспользоваться приветственным бонусом. Баллы в размере 500 или 100 единиц будут зачислены только через 75 дней, причем в этот период нужно уже будет совершить свою первую покупку по карте.

Снятие наличных

На рынке остается все меньше банков, предлагающих бесплатное снятие наличных. В Альфа-Банке бесплатные лимиты предусматриваются только для карточек высокого статуса. Остальным клиентам можно снять в фирменных банкоматах не более 100 тысяч рублей с процентной комиссией. В терминалах сторонних кредитных учреждений предусматривается вознаграждение за операцию в размере 1% с минимальными ставками 180 и 150 рублей для карточек со статусами стандарт и премиум соответственно.

Пополнение

Банковская карта Альфа-Банка имеет как минимум два вида платежных реквизита. Первый – это номер пластика. Используя шестнадцатизначный идентификатор можно без проблем перевести средства через мобильные приложения. Второй способ – по реквизитам прикрепленного счета. Его можно узнать в мобильном приложении или у представителя банковского учреждения.

Пополнять без комиссии карты РЖД можно в фирменных терминалах с приемом кэш и в партнерских устройствах самообслуживания. Также увеличить баланс можно через популярные сервисы других банков, таких как Сбербанк Онлайн, ВТБ и других. При пополнении карты через сервис Альфа-Клик комиссия не взимается.

Платежи и переводы

Поскольку карта не предназначена для проведения различных транзакций, такие услуги будут проводиться в рамках общего обслуживания. Размер комиссии необходимо уточнять перед планируемых переводах. Обычно это 1.5% от суммы.

Способы пополнения без комиссии