Преимущества |
Недостатки |
большой льготный период
бесплатное снятие наличных и переводы по акции высокий кредитный лимит |
бесплатное снятие наличных ограничена акцией |
выдача неименной карты в день обращения
для оформления достаточно паспорта акции для зарплатных клиентов недорогое обслуживание основной и дополнительной карты |
высокая процентная ставка вне льготного периода |
возможность использовать льготный грейс не дожидаясь закрытия долга по предыдущей покупке (см. пункт «как считается льготный период»)
возможность использовать собственные средства на карте |
платное СМС-информирование |
Кредитные карты Райффайзенбанка
Кредитная карта Райффайзенбанка – это выгодный платежный инструмент, позволяющий реализовать задуманные задачи в короткие сроки. Линейка предложений рассчитана на широкую аудиторию и не требует сбора документов. Оформленную кредитку можно получить в ближайшем отделении банка, либо курьерской доставкой на дом. Райффайзен — это разница в отношении к клиентам и партнерам, к сотрудникам, к своей работе требует от банка следовать высочайшим стандартам качества во всем, что они делают, и позволяет строить долгосрочные отношения и завоевывать ваше доверие.
Банк выпускает кредитные карты с разными тарифами, условиями использования и обслуживания. Можно оформить стандартные, золотые и платиновые кредитки, а также карты с уникальными привилегиями. По картам предусмотрен льготный период в 110 дней. Наличные с карты можно снять без комиссии, а процент предусмотрен при обналичивании средств в сторонних банкоматах. Кредитный лимит может достигать 1 миллиона рублей. Получить карту с небольшим лимитом, к примеру, на 50000 р., можно при минимальном пакете документов.
Преимущества |
Недостатки |
0% за снятие наличных | Нет кредитного лимита |
Возможен выпуск до 5 дополнительных карт с привязкой к основной | Услуга страхования может быть подключена без согласия клиента, хотя это необязательно. |
Регулярное увеличение кредитного лимита | За внесение денег на счет берется процент |
Заключить договор можно уже в день обращения | Высокий процент за безналичные переводы |
Выписка по карте ежемесячно высылается на электронную почту заемщика, бесплатно | Нельзя сразу снять полную сумму лимита, разрешено только до 60% в сутки |
Преимущества |
Недостатки |
0% за снятие наличных | Нет кредитного лимита |
Возможен выпуск до 5 дополнительных карт с привязкой к основной | Услуга страхования может быть подключена без согласия клиента, хотя это необязательно. |
Регулярное увеличение кредитного лимита | За внесение денег на счет берется процент |
Заключить договор можно уже в день обращения | Высокий процент за безналичные переводы |
Выписка по карте ежемесячно высылается на электронную почту заемщика, бесплатно | Нельзя сразу снять полную сумму лимита, разрешено только до 60% в сутки |
Преимущества |
Недостатки |
Льготный период 50 дней;
Отсутствие суммы за годовое обслуживание; |
В случае расторжения договора на пакет «Премиум Директ» взимается высокая годовая комиссия |
Бонусная программа от Miles and More;
Дисконтная программа «Скидки для Вас»; Бесконтактная технология MasterCard PayPass. |
|
Бесплатная круглосуточная поддержка банка по телефону;
Консъерж-сервис. |
Преимущества |
Недостатки |
по условиям страхования путешествующих продукт сопоставим с привилегированным пластиком других банков;
отсутствует округление сумм чеков на АЗС; |
низкий процент по мильному кэшбэку;
отсутствие рублевого кэшбэка по кредиткам; |
лояльные условия бесплатности – оборот 30 тыс. в месяц; | отсутствие программ кэшбэка для карточек 110 дней;
небольшое количество отделений банка по России; |
широкая сеть партнерских банкоматов;
накопление банковской истории в крупной европейской финансовой группе. |
комиссия 1,65% за оплату по карте за границей; комиссия за пополнение через кассу до 10 тысяч. |
Преимущества |
Недостатки |
наличие микрочипа; 52-дневный грейс-период; высокий кредитный лимит; безопасные платежи в Глобальной сети (технология 3-D Secure); дистанционная подача заявки; |
лимиты на снятие наличных; высокая стоимость обслуживания пакета услуг (если не выполняются условия банка).
|
оформление дополнительной карточки на лицо в возрасте от 16 лет; возможность накапливать мили Travel Miles за повседневные покупки, которые можно обменять на услуги, представленные на интернет-портале iGlobe.ru; повышенные мили при оплате услуг на iGlobe.ru; бесплатное обслуживание пакета услуг «Премиальный» (при условии выполнения определенных требований); минимальная ставка за пользование заемными средствами; невысокая комиссия за обналичивание; |
|
бесплатный интернет-банк, «SMS-уведомления»; премиальное обслуживание; спецпредложения по программе «Скидки для Вас!»; бесплатное экстренное получение наличных за границей; бесплатные ежемесячные выписки на e-mail; бесплатная страховка путешествующих. |
Преимущества |
Недостатки |
Льготный период 50 дней;
Отсутствие суммы за годовое обслуживание; |
В случае расторжения договора на пакет «Премиум Директ» взимается высокая годовая комиссия |
Бонусная программа от Miles and More;
Дисконтная программа «Скидки для Вас»; Бесконтактная технология MasterCard PayPass. |
|
Бесплатная круглосуточная поддержка банка по телефону;
Консъерж-сервис. |
Преимущества |
Недостатки |
наличие микрочипа; 52-дневный грейс-период; высокий кредитный лимит; безопасные платежи в Глобальной сети (технология 3-D Secure); дистанционная подача заявки; |
лимиты на снятие наличных; высокая стоимость обслуживания пакета услуг (если не выполняются условия банка).
|
оформление дополнительной карточки на лицо в возрасте от 16 лет; возможность накапливать мили Travel Miles за повседневные покупки, которые можно обменять на услуги, представленные на интернет-портале iGlobe.ru; повышенные мили при оплате услуг на iGlobe.ru; бесплатное обслуживание пакета услуг «Премиальный» (при условии выполнения определенных требований); минимальная ставка за пользование заемными средствами; невысокая комиссия за обналичивание; |
|
бесплатный интернет-банк, «SMS-уведомления»; премиальное обслуживание; спецпредложения по программе «Скидки для Вас!»; бесплатное экстренное получение наличных за границей; бесплатные ежемесячные выписки на e-mail; бесплатная страховка путешествующих. |
Не теряет популярности и другой продукт – кредитная карта Райффайзен. Она предполагает использование денежных средств банка в течение оговоренного периода и последующую их компенсацию. Райффайзенбанк предлагает несколько вариантов:
Кредитная карта 110 дней
Кредитная карта Райффайзенбанка на 110 дней представляет собой MasterCard Gold. Можно оформить до 5 дополнительных карточек к основной. На все носители, выпущенные к одному счету, распространяется общий лимит и процентная ставка.
Тариф определяет их максимально и минимально допустимые величины. Точный размер устанавливается в индивидуальном порядке. Пластик не участвует в программах лояльности. В отдельных случаях клиент может получить платежные каникулы.
- Беспроцентный период — до 110 дней.
- Плата за обслуживание — 150 рублей в месяц. При ежемесячных тратах более 8 000 в месяц — не взимается. Допка обойдется в 500 рублей за год. Можно получить бесплатно, если попадете под акцию (часто проводится, вся информация есть на официальном сайте в разделе «акции»).
- Кредитный лимит — от 15 000 до 600 тысяч рублей. Устанавливается банком исходя из оценки кредитоспособности заемщика. Может быть повышен со временем (не ранее чем через 3 месяца использования пластика).
- Кредитная ставка — от 29 до 39% годовых. Зависит от категории заемщика: является ли он действующим клиентом банка (имеет вклад, зарплатный клиент) работает в компании, которая сама является клиентом банка и прочие условия. Здесь к сожалению никак нельзя повлиять на процент. В принципе он не так важен. Если пользоваться картой «правильно», не придется платить ни копейки.
- СМС — платное. 60 рублей в месяц. Первые 2 месяца бесплатно. Если за месяц не было совершено ни одной операции — плата не взимается. При оформлении дополнительной карты — 45 рублей.
- Бесплатный мобильный банк.
Для физических лиц в 2023 году есть более лояльные условия. Рекомендуем ознакомиться с нашим списком лучших банков, которые выдают займы и ссуды физлицам по низкой процентной ставке на лояльных условиях.
Кредитная карта Austrian Airlines
Бонусные мили
- 1 миля Miles and More за каждые 30 рублей, потраченные по карте.
- Максимальное количество начисляемых миль — 75 000 миль за календарный год.
Заработанные мили Miles & More можно потратить на повышение класса обслуживания, получение премиального перелета на регулярных рейсах Austrian Airlines или других авиакомпаний — партнеров Star Alliance или авиакомпаний — партнеров Miles & More, бронирование проживания в ведущих отелях мира, аренду автомобиля, обмен на товары в магазинах — партнерах Miles & More, благотворительность.
Процентные ставки
Кредитный лимит — до 600 000 ₽
- Наличными можно снимать не более 100% кредитного лимитаЛьготный период — до 52 дней
Процентная ставка — 29 – 49%
- 29 — 30.5% на безналичные операции
- 49% на снятие наличных Погашение кредита
Ежемесячно до 4% от суммы основной задолженности
Штраф за просрочку
- 20% годовых, действует на следующий за неоплаченным расчетный период, дополнительно к базовой ставке
Кредитная карта Gold Package
Кредитная карта предоставляется пользователям пакета услуг «Золотой», предполагающего первоочередное обслуживание в отделениях банка и массу других преимуществ. В процессе оплаты товаров и услуг можно рассчитывать на скидки от 4000 партнеров Райффайзенбанка.
Преимущества:
- Возможность дополнительного оформления до 5 кредиток.
- Экстренное предоставление наличных за границей.
- Получение карты в день обращения.
- Бесплатное страхование выезжающих за границу.
Ставка | от 29% |
Грейс-период | до 52 дней |
Беспроцентный период при обналичивании | нет |
Кредитный лимит | до 600 тыс. р. |
Кэшбэк | нет |
Бонусные предложения | «Скидки для вас» |
Бесплатное обслуживание | да |
Бесконтактные оплаты | да |
Для путешествий | нет |
Одобрение без пакета бумаг | нет |
Наличные в любых банкоматах | да |
Кредитная карта Travel Rewards Premium
Карта разработана для пользователей пакета услуг «Премиальный». В рамках программы «Страхование путешествующих» можно оформить полис на 100 тыс. евро. В случае срочной потребности в деньгах при нахождении за границей, клиентам предоставляется необходимая сумма наличных.
Преимущества:
- Бесплатная функция «Консьерж-Премиум».
- Выпуск до 5 кредиток бесплатно.
- Выделенная телефонная линия Premium Line.
- Бесплатные СМС-сообщения.
- Скидки и бонусы от платежной системы Visa.
- 1000 миль начисляется при обороте по карте не менее 50 тыс. р. в мес. и в День Рождения.
Ставка | от 29% |
Бесплатный срок пользования деньгами | до 52 дней |
Беспроцентный срок при снятии наличных | да |
Денежный лимит | до 1 млн р. |
Кэшбэк | нет |
Бонусные программы | нет |
Обслуживание бесплатно | да |
Бесконтактные платежи | да |
Для поездок | мили |
Выдача без документов | нет |
Наличные в банкоматах разных банков | да |
Кредитная карта Наличная карта
Наличная карта Райффайзенбанка. По ней предусмотрен лимит в 600 000 рублей, а также снятие без комиссии через банкоматы. Оформить её можно сразу же в день обращения.
Это кредитная карта с возможностью обналичивать средства без выплаты комиссии в банкоматах Райффайзен и Росбанка. Кредитку можно оформить только по паспорту, но тогда ставка по ней будет выше. Карта подходит для оплаты в любых магазинах и интернете.
Ставка по кредиту | от 29% |
Беспроцентный срок | до 50 дней |
Льготный срок при обналичивании | есть |
Лимит по карте | до 600 тыс. р. |
Кэшбэк | нет |
Бонусные предложения | нет |
Бесплатное использование | нет, 890 р. |
Бесконтактное использование | нет |
Для путешествий | нет |
Выдача без справок | да |
Наличные в банкоматах других банков | да |
Важным преимуществом карты является ее выдача в день обращения. Кредитный лимит будет одобрен в течение нескольких часов, а после получения пластика вы сразу сможете использовать его для оплаты покупок или снятия наличных.
Кредитная карта Все сразу
Пластиковая карта «Все сразу» от Райффайзенбанка представлена в двух вариантах: дебетовом и кредитном. Наша статья посвящена кредитному продукту, поэтому рассмотрим детальнее условия его предоставления.
Основные параметры кредитной карты «Все сразу» от Райффайзенбанка:
- Валюта – российские рубли;
- Беспроцентный период пользования – до 52 суток;
- Максимальная сумма займа (кредитный лимит) – 600 000;
- Годовая процентная ставка — от 29%;
- Кэшбэк – 5%;
- Стоимость годового обслуживания:
- 1490 рублей за карту стандартного вида,
- 1990 — с индивидуальным дизайном.
Кроме того, при подключении услуги СМС-Банк дополнительно придется платить 60 рублей в месяц.
Иногда легче оформить кредитную карту, чем взять кредит в банке. Для вас мы подобрали ТОП лучших кредитных карт с выгодными условиями на 2020 год. У них низкие процентные ставки, высокий процент кэшбэка и длительный льготный период.
Процент на остаток
По пластику дополнительных начислений нет. В личном кабинете можно открыть накопительный счет. По нему банк учитывает ежедневный остаток, начисляет процент. Выплата в конце месяца.
Для новых клиентов только в первый день действует специальное предложение счет «Активный» со ставкой 7% годовых. В любой момент позже можно начать копить под 4–5,5%.
Снятие наличных
Основные условия:
Комиссии за обналичивание | |
В банкоматах Райффайзена и банков-партнеров | Отсутствуют |
В других банках любым способом | 1%, мин. 100руб. |
В кассах банка | 150 руб. /операция |
Экстренная выдача за рубежом | 6000 руб. |
Лимиты: | |
Выдача + переводы между карточками | До 200 тыс./сут.До 1 млн/мес. |
Экстренное получение наличности за границей | До 2000 долл. США в пределах остатка |
Стоимость обслуживания
Годовая комиссия по основной и дополнительной карте одинаковая фиксированная – 1490 рублей. Пластик с индивидуальным дизайном доступен только в качестве основного. Его обслуживание обходится 1990 рублей ежегодно.
Стоимость списывается в начале годового периода, не возвращается при досрочном отказе от использования. Помесячный тариф не предлагается. Банк иногда проводит акции, в рамках которых снижает стоимость обслуживания на определенный срок.
Кому доступны предложения от Райффайзенбанка
Требования для потенциальных заемщиков минимальны и не требуют сбора большого пакета документов. Райф допускает оформление кредиток с пониженным кредитным рейтингом, но условия пользования предполагают:
- повышенную ставку по процентам;
- сниженный кредитный лимит.
При своевременном погашении кредитных обязательств и активном пользовании продукта, банк может увеличить кредитный лимит и снизить ставку.
Чтобы оформить кредитную карту, достаточно выполнить следующие условия:
- Возраст 23-73 лет.
- Российский паспорт.
- Постоянная регистрация и место работы на территории РФ.
- Стаж на текущем месте работы от 3 месяцев.
- Минимальный размер дохода после налогового вычета для жителей Москвы и Санкт-Петербурга составляет 25 000 рублей, для других регионов – 15 000 рублей.
Вы хотите быстро оформить кредит без лишних документов и срочно получить деньги ? Ознакомьтесь со списком банков, которые без проблем выдают экспресс-кредиты по выгодной процентной ставке и лояльным условиям.
Клиенты могут претендовать на льготные условия и повышенный кредитный лимит при наличии:
- положительной кредитной истории;
- наличии дополнительного документа, подтверждающего материальный доход.
В качестве второго документа на выбор можно предоставить загранпаспорт (с отметками о выезде за границу не старше 6 месяцев), ПТС, справку о подтверждении дохода по форме банка или 2-НДФЛ.
Банк оставляет за собой право запросить второй документ для принятия решения по заявке.
Существует несколько способов как получить карту: оформить заявку через официальный сайт банка или отправиться в ближайшее отделение банка. Активация происходит при получении. Если продукт доставляется курьером или забирается в почтовом отделении, достаточно позвонить в контактный центр по номеру 8-800-700-91-00.
Онлайн заявка на кредитную карту РайффайзенБанка
Самостоятельная подача онлайн заявки на кредитную карту выполняется на официальном сайте АО «Райффайзенбанк» за несколько минут. В специальной форме запроса требуется указать:
- ФИО и характеристики личности претендента;
- контактную информацию;
- паспортные данные;
- адрес регистрации;
- сведения о финансовом положении (доходах и обязательствах).
В обязательном порядке предоставляется номер рабочего телефона соискателя или бухгалтерии (отдела кадров) организации – работодателя.
Рассмотрение запроса длится не более 2 дней, однако большинство кандидатов получает положительный ответ в день обращения в финансовое учреждение.
Оформление кредитной карты АО «Райффайзенбанк»
Срочное оформление кредитной карты по паспорту в АО «Райффайзенбанк» осуществляется без справок и поручителей. При этом размер заработка определяется на основании заявлений самого кандидата. Однако документальное подтверждение платежеспособности обеспечивает установление солидного лимита и более выгодных условий обслуживания. В качестве удостоверения сведений о достойном материальном положении рассматриваются (по выбору претендента):
- справка 2-НДФЛ или по форме банка;
- копия ПТС или регистрационного свидетельства на автомобиль;
- загранпаспорт с визой или отметкой о выезде за пределы страны в течение года, предшествующего подаче запроса;
- направленная через Портал госуслуг выписка из Пенсионного фонда;
- наличие депозитного вклада или размещение средств в ПИФ.
Держатели зарплатных карточек освобождаются от необходимости подтверждения размера заработка.
Положительное решение без отказа получают граждане РФ, достигшие 23 лет (зарплатные клиенты – 21 года), обладающие регулярными доходами и непрерывным трудовым стажем более 3 месяцев.
Обязательным условием для одобрения является отсутствие информации о банкротстве заявителя.
Заказать кредитку Райффайзен Банка с льготным периодом
Решение соискателя заказать кредитку Райффайзен с продолжительным льготным периодом срочно выполняется не выходя из дома и позволяет заявителю:
- бесплатно пользоваться заемными деньгами при соблюдении условий грейс-периода;
- беспрепятственно совершать безналичные расчеты, в том числе оплачивать товары интернет-магазинов;
- в случае необходимости снимать наличные в банкоматах с минимальными комиссиями;
- самостоятельно распоряжаться денежными ресурсами в установленных пределах;
- управлять счетом и совершать финансовые операции в круглосуточном режиме посредством интернет-банка или мобильного приложения.
Бонусные программы, скидки и акции приятно дополняют преимущества применения пластика.
Документы, необходимые для оформления карт
Для выпуска кредитки необходимо представить в Райффайзен банк следующие обязательные документы: заполненную через интернет анкету, копию паспорта. Информация о доходах – со слов подателя заявки.
Если вы хотите получить более экономные условия по банковской карте, подтвердите свои фактические доходы справкой 2-НДФЛ, либо представьте в Райффайзенбанк загранпаспорт с отметкой о путешествии, осуществленном не > года назад. Также можно представить документ о владении автомобилем.
Если вы в прошлом допускали просрочки, не выплачивали кредит более 90 дней или имели судебные тяжбы с банками, то у вас скорее всего испорченная кредитная история. Совет-Банкира собрал топ лучших банков, которые выдают займы с плохой кредитной историей. Пару банков выдают инструкции по улучшению КИ.
Требования к заемщику
- являетесь гражданином РФ
- имеете постоянную регистрацию и постоянное место работы на территории РФ
- на момент подачи заявки ваш возраст от 23 до 67 лет (от 21 года для клиентов, получающих заработную плату на счет в АО «Райффайзенбанк»)
- стаж на последнем месте работы более 3 месяцев
- доход после налогообложения более 25 000 рублей
- у вас есть рабочий телефон или вы знаете номер бухгалтерии/отдела кадров
Вход в интернет-банк Райффайзенбанка
Большинство операций по карте можно совершать с помощью онлайн-банкинга. Основные возможности сервиса:
- Дистанционная оплата услуг кредитной картой.
- Просмотр информации по всем операциям, покупкам и переводам, остатку по счету, накопленным милям и т. д.
- Обмен бонусов на путешествия и другие услуги.
- Оплата услуг ЖКХ, интернета и т. д.
- Заказ и закрытие кредитной карты.
Как активировать кредитную карту
В целях обеспечения безопасности клиентам предоставляется неактивная кредитка. Чтобы ее активировать, нужно создать PIN-код. Сделать это можно следующими способами:
- При помощи специальной формы активации на сайте Райффайзенбанка.
- В отделении банка сразу после получения, используя терминал.
- Через сервис Райффайзен Телеинфо.
Плюсы и минусы кредиток
Основным достоинством кредиток от Райффайзенбанка является минимальные условия для оформления карты. Нет необходимости тратить время на сбор документов. Лимит по кредитке и процентная ставка устанавливаются в индивидуальном порядке (зависит от размера ежемесячного дохода, суммы выплат по другим кредитам).
Совет-Банкира собрал ТОП лучших кредитов на 2020 год. Мы отобрали самые лояльные и выгодные банки, которые пользуются спросом и репутацией. На основе преимуществ и недостатков каждого кредита можно выбрать наиболее лучший вариант для вас.
Основным недостатком является высокая стоимость годового обслуживания, а выполнить высокие требования для бесплатного сервиса под силу не каждому клиенту. Также существуют дополнительные комиссии, представленные на официальном сайте банка в описании к каждой кредитке.
Онлайн-заявка позволяет сэкономить время на посещении отделения банка. Рассмотрение занимает 2-5 минут. Далее можно выбрать доставку карты курьером, почтой РФ или самостоятельно прибыть в отделение банка.
В интернете можно найти разные отзывы о картах Райфа. Если считать общую оценку (с учетом условий, кредитного лимита, обслуживания) можно поставить твердую «4». При выполнении в срок договоренностей и ежемесячных выплат, банк может предложить более выгодные условия сотрудничества, а также позволит получить дополнительные персональные предложения.
Сравните кредиты других банков с Райффайзенбанком
-
от 6.3%досрок: 36-84 мес.Еще кредиты
-
от 12%досрок: 1-12 мес.Еще кредиты
-
от 9.9%до 1 300 000 Р.срок: 1-60 мес.Еще кредиты
-
от 9%до 100 000 Р.срок: 6-12 мес.Еще кредиты
-
от 11.9%досрок: 6-18 мес.Еще кредиты
-
от 13.5%до 3 000 000 Р.срок: 13-60 мес.Еще кредиты
-
от 10.5%до 700 000 Р.срок: 13-64 мес.Еще кредиты
-
от 10.99%до 2 000 000 Р.срок: 13-60 мес.Еще кредиты
-
от 12.9до 700000срок: 60Еще кредиты
-
от 14.9%до 400 000 Р.срок: 1-5 летЕще кредиты
-
от 9.9%до 1 300 000 Р.срок: 1 - 60 мес.Еще кредиты
-
от 11.5%до 500 000 Р.срок: 13 - 36 мес.Еще кредиты