Вклады Хоум Кредит Банка для физических лиц в 2020 на сегодня

В 2020 году Хоум Кредит Банк предлагает разнообразную линейку вкладов для физических лиц, сегодня банк приравнивает вкладчиков к одной категории и не выделяет льготных программ, например, пенсионеров. Мы расскажем о процентных ставках и условиях, на которых можно открыть депозит в ХКФ.

Банк Хоум Кредит энд Финанс предлагает вам три вида вкладов:

  • Первый тип депозита позволяет хранить денежные средства на пополняемом вкладе в течение короткого срока, под сравнительно высокий процент (но без возможности частичного снятия).
  • Второй: также не предполагает возможности снятия средств, но позволяет получить чуть более высокий доход. При этом клиент имеет право выбрать – присоединять ли начисленные проценты к вкладу или получать их на карту. Этот вариант подходит тем, кто желает не только сохранять и накапливать капитал, но и иметь постоянный доступ к счету.
  • Третий: предполагает максимальную доходность при возможности пополнения, но проценты начисляются в конце срока. Такой вклад подойдет клиентам, имеющим значительную сумму свободных средств, которые можно разместить в банке на длительный срок.

Банк Хоум Кредит энд Финанс — коммерческий Банк России, который является одним из лидеров в сфере потребительского кредитования. Банк был основан в 1990 году, принадлежит голландской Home Credit Group. В 2012 году Банк занял третье место, после Сбербанка и ВТБ 24, по объемам кредитования физических лиц.

Не смотря на то, что банк специализируется в основном на кредитных продуктах для физических лиц, здесь возможно сделать и вклад. Следуя общей тенденции в условиях современной экономики, банк набирает вкладчиков и расширяет возможности для своих клиентов, создавая все новые условия размещения личных денежных средств.

По размеру активов Хоум Кредит Банк входит в ТОП-20 по России. В рейтинге банков по объему привлеченных вкладов физических лиц банк находится среди 15-ти самых активных финансовых учреждений.

Процентные ставки по вкладам банка Хоум Кредит Банка на 2020 год

  • Кабинет Плюс
    до 5,80%
    от 1 500 000 руб.
    срок: от 365 дней
  • 12 месяцев Плюс
    до 5,65%
    от 1 000 руб.
    срок: от 365 дней
  • 12 месяцев
    до 4,00%
    от 1 000 руб.
    срок: от 365 дней
  • Кабинет
    до 4,00%
    от 1 000 000 руб.
    срок: от 365 дней
  • 24 месяцев Плюс
    до 6,30%
    от 1 000 руб.
    срок: от 730 дней
  • 18 месяцев Плюс
    до 6,00%
    от 1 000 руб.
    срок: от 547 дней
  • Накопительный счет
    до 4,00%
    от 1 000 руб.
    срок: от 61 дней
  • 18 месяцев
    до 4,00%
    от 1 000 руб.
    срок: от 547 дней
  • 36 месяцев
    до 4,00%
    от 1 000 руб.
    срок: от 1094 дней
Частным лицам банк предлагает более 5 депозитных продуктов и накопительные счета с различными условиями оформления и тарифами. Минимальный срок размещения средств составляет 2 месяца на Накопительном Счете, максимальный — 3 года во вкладе «36 месяцев». По большинству продуктов минимальная сумма оформления составляет 1000 рублей и только по депозиту «Кабинет» предусмотрен взнос в размере от 1 млн. рублей.

Если говорить о целевой аудитории, то вклады ХКФ подойдут практически всем слоям населения. Но стоит отметить, что в 2020 году у банка нет специального пенсионного депозита с повышенной ставкой или льготными условиями. Банк приравнивает людей пенсионного возраста к обычным вкладчикам - физическим лицам и предлагает им те же условия, что и остальным.

Говоря о процентных ставках хочется отметить, что они не превышают средний показатель, особенно с учетом капитализированных процентов и по этим условиям банк очень напоминает главный банк страны. Максимальная доходность в процентных показателях составит 5,8% по вкладу «24 месяца плюс».

Плюсом можно назвать то, что по всем депозитным продуктам банка предусмотрено пополнение на любую сумму от 1000 руб. А вот снятие не предусмотрено ни по одному вкладу. Стоит заметить, что в случае досрочного расторжения любого депозита ХКФ проценты будут пересчитаны по ставке «До востребования», которая составляет 0,1% годовых.

Основные условия по депозитным продуктам Хоум Кредит энд Финанс Банк (далее ХКФ)
Макс. срок Вилка процентов по рублевым вкладам Мин. сумма вклада Преимущества Недостатки
36 месяцев 4-5,8% 1000 руб. Самая доступная сумма для открытия вклада, возможность открывать вклады дистанционно Отсутствует капитализация (кроме накопительного счета), нет возможности снятия, невысокие процентные ставки

Вклады ХКФ отличаются фиксированными процентными ставками, минимальными суммами для открытия и средней доходностью по сравнению с конкурентами.

Калькулятор вкладов Хоум Кредит Банка - онлайн рассчитать 2020

Чтобы узнать наиболее подходящий лично Вам вклад по Вашим критериям, предлагаем воспользоваться онлайн-калькулятором. Он легко, в режиме реального времени, примеряет ваши пожелания к математическим вычислениям: вводите сумму и срок, дополнительные условия, а актуальный процент автоматически подстроится. Так как % ставки зависят от суммы, срока и названия вклада, для удобства расчетов мы вывели умную вычислительную машину, подходящую к каждому депозиту, рассматриваемому на нашем сайте. Стоит выделить ряд преимуществ калькулятора:

  • Актуальные проценты по вкладам на сегодня, так как калькуляторы подгружаются непосредственно с официального сайта
  • Процентная ставка автоматически подстраивается под сумму и срок вклада
  • Опции "Капитализация" и "Я пенсионер" при клике автоматически изменяют ставку

Вклад Хоум Кредит Банка «12 месяцев» для физических лиц

  • Срок: 12 месяцев
  • Ставка: 4%
  • Первый взнос: 1000 ₽
  • Начисление процентов происходит в конце срока вклада
  • Пролонгация допускается при условии, что на момент пролонгации банком предлагается данный вид вклада или аналогичный вклад

 

Для оформления срочного вклада необходимо лично обратиться в любой из офисов банка. При обращении при себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность. Первоначальный взнос во вклад может быть внесен как наличными, так и безналичным путем в день оформления договора. Вклад «12 месяцев» недоступен для оформления в информационных сервисах банка (Интернет-банк и мобильное приложение).

Минусы: отсутствует капитализация, нет возможности частичного снятия

В долларах/Евро

Срок Процентная ставка Мин. сумма вклада
12 месяцев 1,5% 100 у.е.

Рублевый вклад Хоум Кредит Банка «12 месяцев Плюс» под 5,1% на сегодня

  • Срок: 12 месяцев
  • Ставка по вкладу: 5,1%
  • Первый взнос: 1000 ₽
  • Начисление процентов происходит в конце срока вклада

 

 

 

Для оформления вклада необходимо лично обратиться в один из офисов банка или воспользоваться информационными сервисами (интернет-банк/Мой кредит). Первоначальный взнос во вклад может быть внесен как наличными, так и безналичным путем в день оформления договора.

Минусы: отсутствует капитализация, нет возможности частичного снятия

Пролонгация: Предусмотрена по условиям вклада «12 месяцев» или аналогичного вклада по ставке в размере действующей в банке на дату окончания срока вклада.

Вклад Хоум Кредит Банка «18 месяцев» в 2020 году

 

  • Срок: 18 месяцев
  • Ставка по вкладу: 4%
  • Первый взнос: 1000 ₽
  • Пополнение (минимум): 1000 рублей. (возможно в течение первых 30 дней срока вклада)
  • Начисление процентов происходит в конце срока вклада
  • Пролонгация допускается при условии, что на момент пролонгации банком предлагается данный вид вклада или аналогичный вклад
  • Ставка при досрочном снятии/закрытии: 0,01%

Банк Хоум Кредит предлагает вклад для физических лиц длительностью в полтора года. Этот депозит отличается лишь увеличением срока, во всем остальном он схож с вкладами типа “12 месяцев”. А недостатки остаются теми же: отсутствует капитализация, нет возможности частичного снятия

Вклад Хоум Кредит Банка «18 месяцев плюс» под 5,5% на сегодня

  • Срок: 18 месяцев
  • Ставка по вкладу: 5,5%
  • Первый взнос: 1000 ₽
  • Пополнение (минимум): 1000 рублей. (возможно в течение первых 30 дней срока вклада)
  • Начисление процентов происходит в конце срока вклада
  • Пролонгация допускается при условии, что на момент пролонгации банком предлагается данный вид вклада или аналогичный вклад
  • Ставка при досрочном снятии/закрытии: 0,01%

По всем условиям и недостаткам, кроме повышенной процентной ставки, этот вклад копия своего собрата «18 месяцев»

Вклад Хоум Кредит Банка «24 месяца» и «24 месяца плюс»

  • Срок: 24 месяцев
  • Ставка по вкладу: 4 и 5,8%
  • Первый взнос: 1000 ₽
  • Пополнение (минимум): 1000 рублей. (возможно в течение первых 30 дней срока вклада)
  • Начисление процентов происходит в конце срока вклада
  • Пролонгация допускается при условии, что на момент пролонгации банком предлагается данный вид вклада или аналогичный вклад
  • Ставка при досрочном снятии/закрытии: 0,01%
Срок (мес.) Сумма (минимальный первый взнос) Процентная ставка (% годовых)

«24 месяца»

24 1000 рублей 4
«24 месяца плюс» 24 5,8

Рублевый вклад Хоум Кредит Банка «36 месяцев» под 4,5% в 2020 году

  • Срок: 36 месяцев
  • Ставка по вкладу: 4,5%
  • Первый взнос: 1000 ₽
  • Пополнение (минимум): 1000 рублей. (возможно в течение первых 30 дней срока вклада)
  • Начисление процентов происходит в конце срока вклада
  • Пролонгация допускается при условии, что на момент пролонгации банком предлагается данный вид вклада или аналогичный вклад
  • Ставка при досрочном снятии/закрытии: 0,01%

Для оформления срочного вклада для физических лиц необходимо личное присутствие в одном из офисов банка или воспользоваться дистанционным вариантом - интернет-банк/"Мой кредит". При обращении в офис банка при себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность.

Первоначальный взнос во вклад может быть внесен как наличными, так и безналичным путем в день оформления вклада.

Минусы: отсутствует капитализация, нет возможности частичного снятия

Вклад Хоум Кредит Банка «Кабинет» и «Кабинет плюс» на сегодня

  • Срок: 12 месяцев
  • Ставка по вкладу: 4 и 5,2%
  • Первый взнос: 1 000 000 ₽
  • Пополнение (минимум): 1000 рублей. (возможно в течение первых 30 дней срока вклада)
  • Начисление процентов: в конце срока вклада без капитализации процентов (путем причисления к вкладу) или ежемесячно путем зачисления на связанный счет (без капитализации процентов)
  • Пролонгация: предусмотрена по условиям вклада «Кабинет» или аналогичного вклада по ставке в размере действующей в банке на дату окончания срока вклада.
  • Ставка при досрочном снятии/закрытии: 0,01%
Срок (мес.) Сумма (минимальный первый взнос) Процентная ставка (% годовых)

«Кабинет»

12 1 000 000 рублей 4
«Кабинет плюс» 12 5,2

Для клиентов, желающих внести сразу крупную сумму, банк Хоум Кредит предусмотрел вклады типа “Кабинет”. Названия и сроки меняются, а минусы по-прежнему преследуют вкладчиков с самого первого варианта вклада. Не смотря на внушительный первоначальный взнос, ХКФ серьезно ограничивает своих клиентов в доступе к личным сбережениям.

Накопительный счет Хоум Кредит Банка для физических лиц в 2020 году

  • Срок: 2 месяцев
  • Ставка по вкладу: 4%
  • Первый взнос: 1000 ₽
  • Пополнение (минимум): 1000 рублей. (возможно в течение всего срока вклада)
  • Начисление процентов: ежемесячно, с капитализацией или без капитализации.
  • Пролонгация: допускается при условии, что на момент пролонгации банком предлагается данный вид вклада или аналогичный вклад
  • Капитализация: 4,007% (рассчитана на 15.10.2019) может отличаться в зависимости от даты открытия договора

Единственный вариант вложения в банке ХКФ с возможностью частичного снятия и капитализацией вклада.

Какой вклад банка Хоум Кредит самый выгодный сегодня

Сравнительно невысокий процент по депозитам может свидетельствовать о стабильности работы банка и отсутствии рискованной политики с применением больших ставок. Основная линейка продуктов представлена сроками от 2 месяцев в тарифах, с отсутствием меньшего периода, на который деньги можно разместить на дебетовой платежной карте. При досрочном закрытии ставка составляет 0,01% годовых, что стимулирует не расторгать договор.

Но при особых условиях с подтверждением документами лишает практически всего дохода в пользу банка. Пополнение в минимальной сумме 1 000 рублей. Однако в тарифах не предусмотрена возможность размещения и снятия с обратным зачислением в любой необходимый момент. Но эти вопросы могут решаться в системе интернет-банка, с открытием платежных карт. Отсутствует частичное снятие в основной линейке и для специальной категории.

 

Требуется первоначальный взнос с зачислением на депозит в сумме 1000 рублей. Часть вкладов можно оформить онлайн (через интернет-банк) - предложение рассчитано на постоянных пользователей.

Онлайн:

  • Все вклады типа “ПЛЮС”;
  • 36 месяцев;
  • Депозиты в долларах США/евро;;
  • Инвестиционный счет.

Только в офисе:

  • Кабинет;
  • 12, 18, 24 месяца;
  • Накопительный счет.

На сегодняшний день, самыми выгодными предложениями банка для физических лиц являются классический депозит "24 месяца плюс" под 5,8% и Инвестиционный счет с плавающей ставкой 10,4-13,02%

Дополнительная информация о возможностях банка Хоум Кредит в 2020 году

Для современных инвесторов существует несколько обязательных факторов, при которых оправдывается их внимание и время на тот или иной инвестиционный продукт:

  • Доходность (доходность программ должен не просто перекрывать уровень инфляции, а позволять  зарабатывать, как в краткосрочной перспективе, так и на дистанции)
  • Рискованность вложение (все риски должны быть минимизированы или оправданы)
  • Мобильность (24/7 - связь и доступ к портфелю)

Индивидуальный инвестиционный счет (Эволюция ваших сбережений)

Сумма вложений Срок Доходность Преимущества
от 20 000 до 1 000 000 руб. Бессрочный до 13%
  • Высокий доход
  • Доступ 24/7
  • Возврат НДФЛ
Тарифы (Без ограничений по минимальной сумме и графику дополнительных взносов)
Открытие и закрытие счета -
Пополнение и вывод средств внутри ООО "ХКФ Банк" -
Обслуживание счета после пополнения 0,3% от суммы сделки
Хранение приобретенных облигаций -

Инвестиционный счет позволяет физическому лицу покупать облигации крупных компаний и получать с них доход.

Банк Хоум Кредит предлагает онлайн оформление, быстрое пополнение, круглосуточную поддержку и отсутствие минимальных сумм вклада — пополнить счет можно в любое время и на любую сумму от 1 тысячи рублей (но общая сумма не должна превышать миллиона).

Инвестиции предполагают возврат НДФЛ. По закону, частное лицо не может получить за один календарный год возврат более чем 52 тысячи рублей, поэтому сотрудники Хоум Кредит советуют не пополнять инвестиционный счет более чем на 400 тысяч.

Хоум Кредит не взимает дополнительные средства на открытие, закрытие и любые другие действия после заключения договора.
Единственное, что придется оплачивать — обслуживание после первого пополнения. Ежемесячные траты составят 49,90 ₽.

Что рекомендуется для управления депозитом?

Банк рекомендует оформить дебетовую карту GOLD, именную БПК «Ключ».
Условия выгодные: кэшбек у партнеров, бесплатные выпуск и обслуживание карты и переводы через интернет-банк за 10 рублей.
Пластик используется для управления вкладом онлайн. Home Credit Bank четко обозначил условия открытия депозита, ставки, сроки, возможности для пополнения и пролонгации, досрочного снятия.

Прозрачность в отношениях поддерживается на хорошем уровне, клиент может в любой необходимый момент провести мониторинг депозитных счетов. Работают все программы для осуществления операций онлайн без обращения в офис банка.
Это заметно экономит время и позволяет легко открыть депозит, контролировать проводимые операции. Вклады в рублях Российской Федерации застрахованы в соответствии с требованиями закона, гарантированно возвращаются банком.

Все вклады застрахованы

Порядок, размер и условия страхования установлены Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» № 177-ФЗ от 23 декабря 2003 года.

 

 

Контактная информация ХФК:

Официальный сайт в интернете: homecredit.ru

Бесплатная многоканальная линия: +7 (495) 785-82-25

Рейтинг статьи