Кредитная карта Почта Банк Пятерочка

  • до
    500 000 Р
  • Ставка:
    22,9%
  • Срок:
    3 года
  • Обслуживание:
    0 руб.
  • Выдача:
    2 мин.
  • Кэшбек:
    Баллы в 5ке
Оформить сейчас

Рассчитайте ежемесячный платеж и переплату по кредиту
10 00010 000 000
160
050
 
 
 

В современном мире кобрендинговые карты набирают все большую популярность среди покупателей, и банковская карта «Пятерочка» от Почта Банка – не исключение. Карта Мир Пятерочка Почта Банка выпускается отечественной платежной системой НСПК, поэтому она может использоваться только на территории России. Условия и тарифы на обслуживание счета описаны в таблице.

«Почта Банк» ведет активную рекламную кампанию по привлечению новых клиентов во всех доступных форматах, включая телевизионный. Нам рассказывают, как выгодно иметь в банке вклады, оформлять кредиты, получать пенсию на карту и т.д. Сегодня нас будет интересовать дебетовая карта «Пятёрочка». Она появилась уже достаточно давно, и, по словам директора розничного бизнеса «Почта Банка», стала очень популярным продуктом, уже выдано более 1,7 млн карт, а к концу года планируется удвоить это число.

Условия карты МИР Пятерочка

Возможности кредитной карты «Пятерочка» Взимаемая комиссия
1. Основная информация
Вид карты Мир неименная
Срок действия банковского продукта 60 месяцев
Возможный лимит по кредитным средствам до 500 000 рублей
Платеж ежемесячно 5% от основного вида задолженности на дату расчета + начисленные проценты
2.     Комиссия при оформлении, стоимость обслуживания
Оформление 900 рублей
Обслуживание:
В первый год / за каждый следующий год Не взимается / 900 руб.
Перевыпуск карты:
По истечении срока действия карты / в остальных случаях Не взимается / 600 руб.
3. Получение наличных денежных средств
Снятие кредитных денежных средств 31,9 % годовых
Доступный лимит на получение наличных денежных средств В день – не более 100 000 руб., в месяц - 300 000 руб.
4. Комиссии при оплате товаров и услуг
Комиссия при оплате товаров и услуг Не взимается
5. Совершение переводов и платежей
Перевод собственных средств внутри банка, на счета банка ВТБ, на счета госфондов Не взимается
Межбанковские переводы на счета других организаций 0,8%, минимум 15 рублей, максимум – 1000 рублей
Перевод денежных средств в счет оплаты различных видов услуг Индивидуально в отношении каждого вида поставщика услуг
Процентная ставка по кредиту на операции переводов и платежей 31,9% годовых

Продолжительность беспроцентного периода – до 2-х месяцев.

Сборник тарифов у «Почта Банка» составлен неудобным для восприятия образом, все свалено в одну кучу: и зарплатные тарифы, и пенсионные, и базовые. Нас прежде всего интересует колонка с названием «Базовый» — именно этот тариф изначально имеют все клиенты. «Зарплатный» и «Пенcионный» действуют при получении на карту «Почта Банка» пенсии и зарплаты. «Активный» тариф подключается, если в предыдущем месяце были траты по карте на сумму от 10 000 руб. (о нем чуть ниже). Перевыпуск по инициативе банка бесплатен, а вот по любой другой причине будет стоить 300 руб.:

На сайте есть форма для онлайн-заявки карты, но она не ускорит процесс, все равно придется прогуляться до отделения. Выдача карты не займет много времени, дополнительных услуг к дебетовке не навязывают. Единственное, к карте по умолчанию подключено смс-информирование. Оно бесплатно первые два месяца (включая неполный месяц оформления карты), так что не забудьте его отключить, если оно вам не нужно.

Условия дебетовой карты «Пятерочка»

Возможности дебетовой карты «Пятерочка» Комиссия
1. Основная информация
Вид карты Visa Classic
Срок действия 60 месяцев
Лимит на получение наличных денежных средств 50 000 рублей в месяц
2.     Комиссия при оформлении карты, стоимость обслуживания
Обслуживание банковского продукта Не взимается
Перевыпуск в случае окончания срока действия Бесплатно
(в других случаях 600 рублей)
3. Переводы и платежи:
Переводы внутри банка, на счета госбюджетов различных уровней, внебюджетных фондов государства Не взимается
Межбанковские переводы на счета других банков (в банке) 0,8%, минимум 15 рублей, максимум – 1000 рублей
Межбанковские переводы на счета других банков (дистанционно) согласно тарифам банка
Оплата различных видов услуг Индивидуально в отношении каждого вида поставщика услуг
Другие расходные операции 3,3 % (минимальная сумма - 300 рублей)
4. Проценты на минимальный остаток денежных средств на карте
На остаток до 1000 рублей 0% годовых
На остаток свыше 1000 рублей 3% годовых
5. Получение наличных денежных средств:
Выдача наличных собственных денежных средств в офисе Почта Банка и ВТБ Банка Не взимается
В других случаях 1% (минимум 100 рублей)
6. Оплата товаров и услуг Не взимается

Подключение услуги «СМС информирование» позволит клиенту ежедневно быть в курсе движения денежных средств, а также различных финансовых операций.

Пользуйтесь услугой абсолютно бесплатно в течение первых двух месяцев, затем стоимость составит 49 рублей в месяц.

Закрыть карту или отключить услугу можно в любой момент.

Бонусная программа карты - как рассчитать выгоду

Перед получением карты Пятерочка Почта Банка нужно понять, как ей пользоваться, чтобы получать максимальную выгоду. Основное преимущество этого продукта – кэшбэк, который автоматически подключается к счету в день его открытия. При совершении безналичных покупок в магазинах и в сети за каждые потраченные 20 рублей начисляются баллы:

  • 2 балла за любую покупку;
  • 4 балла при покупке в магазинах «Пятерочка» (сумма чека должна быть больше 555 руб.);
  • 3 балла при покупке в магазинах «Пятерочка» (если сумма чека менее 555 руб.).

К тому же при открытии карты, Почта Банк начисляет приветственные 555 баллов за каждую покупку в магазинах Пятерочка в первые полгода (при условии, что сумма чека также более 555 руб.). Всего можно заработать до 5550 баллов.

Чтобы копить баллы в магазинах «Пятерочка» согласно условиям Банка, карту нужно постоянно предъявлять кассиру перед совершением оплаты. В результате активного использования бонусный баланс постоянно увеличивается. Например, если ежемесячно сумма покупок составляет 7500 руб., за год накопится всего 32250 баллов, из них:

  • 18000 за покупки в «Пятерочке»;
  • 9000 за покупки онлайн;
  • 5550 приветственные баллы.

Конвертация в рубли производится по формуле: 10 рублей = 1 балл. Поэтому даже при умеренных тратах за год накопится 3200 руб., которые можно потратить также в магазине «Пятерочка», оплатив ими до 100% покупки.

Еще один способ использования баллов по карте Почта Банка «Пятерочка» – компенсировать бонусами до 25% от суммы покупки в сети магазинов-партнеров платежной системы «МИР». Для этого сначала нужно зарегистрироваться на сайте приветмир ру, и уточнить актуальный список торговых точек, участвующих в акции.

На карте держать деньги безопаснее, чем ходить с крупной суммой налички. Даже если она будет утеряна одним звонком на горячую линию банка карта блокируется и доступ к деньгам становится невозможен. За покупки в разных магазинах, сетях супермаркетов, расплачиваясь картой, можно вернуть кэшбека до 25%. Для этого нужна регистрация карты на сайте privetmir.ru. Баллы, заработанные в рамках программы лояльности «МИР» суммируются с баллами по карте «Пятерочка». Баланс баллов отображается в Личном кабинете.

В месяц начисляется 100 000 баллов максимум. В день рождения за каждые 20 руб. в чеке до 555 рублей начисляется 9 баллов, за каждые 10 рублей 4 балла, если чек больше 555 руб. Кредитная карта МИР «Пятерочка» — выгодный банковский продукт для тех, кто часто совершает покупки в магазинах и супермаркетах.

Участие в бонусной программе платежной системы МИР.

У платежной системы МИР есть своя программа лояльности privetmir.ru. Данная программа представляет собой кэшбэк-сервис, в котором нужно зарегистрировать карточку. При совершении покупок зарегистрированной карточкой в магазинах-партнерах на карту, в дополнение к банковскому кэшбэку, будет приходить ещё и кэшбэк от НСПК МИР. С деталями программы можно ознакомиться здесь. Иногда там бывают вполне выгодные предложения:

Кэшбэк от МИРа зачисляется на карту в течение трёх-пяти дней.

Процент на остаток.

На минимальный остаток за месяц на карточном счете карты «Пятерочка» «Почта Банка» (он же Сберегательный счет) начисляется процент на минимальный остаток за месяц. Проценты выплачиваются в последний день месяца:

Величина процентной ставки зависит от применяемого тарифа. Первоначально всем подключается «Базовый» тариф, на котором при минимальном остатке на счете за месяц от 1000 до 49 999, 99 руб. начисляется 3% годовых, на остаток от 50 000 руб. и выше — 5% годовых.

При совершении покупок по карте «Пятерочка» на сумму от 10 000 руб./мес. со следующего месяца подключается тариф «Активный», там ставка выше на 1%.

Как пополнять карту Пятерочка

Забрать карту можно в филиале банка с паспортом. За доставку Почтой России по стране в любой регион – 100 рублей.

Карту «Пятерочка» от «Почта Банка» можно бесплатно пополнить с карт других банков через собственные сервисы в интернет-банке и мобильном приложении, т.е. она умеет стягивать денежные средства. Важно только убедиться, что эмитент карты-донора не берет комиссию за подобные операции.

Сумма одного пополнения должна быть от 3000 руб. и выше (иначе будет комиссия в 20 руб.). Лимит одной операции 75 000 руб., месячный — 750 000 руб. В течение дня можно совершить не более 5 таких операций, в месяц — не более 50.

Также карту «Почта Банка» можно пополнять в собственных терминалах и устройствах банка «ВТБ». Естественно, карту можно пополнить и межбанком, делать это нужно из тех кредитных организаций, где он бесплатный. Задержек с зачислением со стороны «Почта Банка» нет:

Как оформить карту Почта-Банка Пятерочка

Подать заявку можно онлайн на сайте. Решение о выдаче карты принимается за рабочий день. Кредитная карта оформляется за один визит в отделение банка.

Чтобы ее получить, потребуется:

  • Прийти в любое из ближайших офисов Почта Банка. Достаточно иметь при себе документ, удостоверяющий личность, а также мобильный телефон.
  • Обратиться к сотруднику банка с целью оформления карты «Пятерочка» и заполнить необходимый бланк.

Заказать карту можно также и на официальном сайте банка, а затем получить ее в выбранном клиентском центре.

Как пользоваться картой?

Любому клиенту желательно зарегистрировать себя в личном кабинете Почта Банка. Это поможет постоянно знать о текущем состоянии счета, наличии задолженности (по кредитке), сумме начисленных бонусов. Регистрация осуществляется с официального сайта Почта Банка во вкладке «Интернет-банкинг», как это сделать читайте в этой статье. Заполняется заявка онлайн, а потому посещать отделение нет необходимости.

Достаточно расплачиваться картой, заходить на сайт и проверять баланс, просить кассира списать с карты нужную сумму для оплаты покупки.

Если у человека кредитка, то необходимо еще контролировать процесс погашения долга. Два месяца можно использовать средства без переплат, но обязательно вносить ежемесячный платеж. Если всю сумму вернуть в срок не удалось, то необходимо зайти в кабинет и посмотреть сумму долга вместе с начисленными процентами.

Как получить карту: требования и документы

Получить карточку «Пятерочка» платежной системы «МИР» можно, если исполнить достаточно простые требования банка:

  • гражданство РФ;
  • возраст от 18 лет;
  • наличие мобильного телефона;
  • отсутствие непогашенных просрочек по действующим кредитам;
  • стаж на текущем месте от 3 мес.

При подаче заявки необходимо предоставить такие документы:

  1. Паспорт.
  2. ИНН работодателя (для работающих заемщиков).
  3. Пенсионное удостоверение (для неработающих пенсионеров).

Заказать карту Почта Банка можно в офисе, выбрав отделение онлайн. Заявка обрабатывается в течение 1 рабочего дня, после чего сотрудник выдает договор, пластик и конверт с ПИН-кодом. Часто карту получают сразу в день обращения, поскольку она неименная.

Как активировать карту

Для того, чтобы полноценно пользоваться всеми преимуществами этого продукта, контролировать поступление бонусных баллов и отслеживать новые акции необходимо активировать карту пятерочка. Активация карты очень проста. Сделать это можно либо онлайн в личном кабинете на сайте 5ka.ru или по СМС. Также активация доступна через мобильное приложение Сети «Пятерочка» для смартфона.

Как закрыть карту

Для закрытия дебетовой карты достаточно прийти в офис и заполнить бланк заявления (или заранее подать его по телефону). Если на счету имеется остаток собственных средств, то их нужно либо обналичить самостоятельно, либо получить в кассе, либо написать отказ в пользу банка.

Для закрытия кредитной карты необходимо за несколько дней до подачи заявления погасить задолженность.

В обоих случаях избежать посещения банка не получится. При себе следует иметь паспорт и сам пластик. После возвращения карты в банк счет закрывается в течение месяца.

Плюсы и минусы кобрендовых карт «Пятёрочка»

К неоспоримым преимуществам можно отнести следующие моменты:

  • экономия на покупке продуктов с одновременным получением кэшбека от платежной системы МИР и увеличенных баллов от банка;
  • оплаты смартфоном посредством мобильного приложения;
  • защита от двойного списания;
  • возможность подключения полезных услуг;
  • прозрачное и своевременное начисление баллов;
  • начисление баллов при оплате ЖКХ и телекоммуникационных услуг.

Недостатки:

  • не поддерживается технология бесконтактной оплаты;
  • нельзя подключиться к Apple Pay и Google Pay;
  • нельзя расплачиваться за границей;
  • неименные карты;
  • мало интересных партнеров в рамках программы «Привет, мир!»;
  • частые сложности с пополнением и снятием наличных.
Рейтинг статьи

Тарифы и условия обслуживания

Платежная система Мир
Тип карты неименная
Срок действия 5 лет
Максимальный лимит 500 000 руб.
Минимальный лимит 10 000 руб.
Процентная ставка 22.9% за покупки
31.9% за снятие наличных
Стоимость обслуживания 0 руб. в первый год;
900 руб. в год по основной карте.
Льготный период До 60 дней
Комиссия за снятие наличных 0 руб. в банкоматах Почта Банка и группы ВТБ;
5,9% (мин. 300 руб.) в других банкоматах.
Кэшбек 4 балла за каждые 20 рублей в Пятерочке (при сумме покупки от 555 руб.);
3 балла за каждые 20 рублей в Пятерочке (при сумме покупки менее 555 руб.);
2 балла за каждые 20 руб. при покупках в любых других магазинах.
Минимальный платеж 5% от задолженности
Время рассмотрения 2 мин.
Доставка карты в отделении банка;
в любое отделение Почты России
Срок доставки моментально
Подтверждение дохода Не обязательно
Возраст 18-70 лет
Прописка в регионе банка Нет
Наличие чипа Да
Бесконтактная оплата нет
3D Secure Да
OPC Нет
Приложение Бесплатно
iOS, Android
Интернет-банк 0 руб.

Документы и требования

Обязательные документы паспорта гражданина РФ
Подтверждение дохода не требуется
Возраст заемщика от 18 лет
Стаж работы стаж работы на последнем месте от 3 месяцев и больше
Регистрация в зоне обслуживания

Преимущества и недостатки

Преимущества

Недостатки

Быстрое бесплатное оформление в течение нескольких минут. Платное смс-информирование

Отсутствие Apple Pay и Google Pay.

Бесплатная стоимость обслуживания карты.

Бесплатно к карте открывается «Сберегательный счет», на который ежемесячно начисляется до 6% годовых на минимальный остаток на счете.

Баллы начисляются абсолютно на все покупки во всех торговых сетях без исключения.

Платный межбанк.

Дает уникальную возможность пользоваться скидками от партнёров «Виза».

Приятные бонусы начисляются в день рождения (2500 баллов).

Возможность снятия наличных без процентов.

Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

Вопрос и ответ

Сколько времени рассматривается заявка?

Онлайн-заявка рассматривается в течение 5 минут.

Как узнать решение по заявке?

О решении, что одобрена карта пользователю сообщит сотрудник банка по телефону, либо банк направит SMS-сообщение.

Как доставляют карту?

Карту забирают в банке с документом, удостоверяющем личность. За 100 рублей карту отправляют по адресу в любой регион РФ.

Как активировать карту?

Для активации необходимо совершить платеж в любом магазине.

Как узнать состояние счета и размер платежа?

О состоянии счета и размере обязательного ежемесячного платежа можно узнать через мобильное приложение, в банкомате, в личном кабинете на сайте.

Как узнать первоначальный кредитный лимит?

Состояние счета, кредитного лимита отображается в приложении, на сайте в личном кабинете, через банкомат.

Как увеличить кредитный лимит?

Кредитный лимит может увеличить сотрудник банка при личном обращении держателя карты.

Как поменять или восстановить пин-код?

Поменять ПИН-код можно в банкомате, на страничке в интернете, у представителя банка в филиале. Восстанавливают данные в банке по паспорту.

Как перевыпустить карту?

Перевыпустить карту можно в отделении «Почта Банка» по паспорту. Новую заказывают онлайн, но тогда заработанные бонусы на нее не засчитываются. Стоимость услуги 600 рублей, по завершению срока действия бесплатно.

Как заблокировать карту?

Заблокировать кредитную карту можно по номеру телефона 8-800-550-07-70 – горячая линия.

Как закрыть карту?

Закрыть карту можно только в банке, при личном обращении.

Выгодные кредитные предложения:

Отзывы клиентов

Клиент: Валерия
Проживает: Россия, Королев

ДОСТОИНСТВА: бесплатный выпуск и бесплатное обслуживание • увеличенное количество баллов в “Пятерочке” • 2500 баллов дарят при первой покупке по карте • 2500 баллов начисляют в честь дня рождения

НЕДОСТАТКИ: акция с “Пятерочкой” продлится до конца 2018 г. • всего 3% годовых на остаток • неснижаемый остаток – 1 тыс. руб. • проценты начисляются на сумму, пролежавшую на карте не менее месяца • СМС-информирование стоит 49 руб. в месяц


С Почта Банком знакома давно и не лучшего мнения о нем.
Но банковская карта “Пятерочка” завлекает выгодными условиями – обещают повышенные баллы, в подарок 2500 баллов при первой покупке, такую же сумму на день рождения.

Карта бесплатная – ни за оформление, ни за обслуживание не платим ни копейки. Можно взять. Не понравится – выбросим.
Оформили ее быстро, буквально за пять минут.
Срок действия карты – пять лет.

Обратная сторона. В случае утери или кражи карты можно позвонить по телефону горячей линии как “Почта Банка”, так и “Пятерочки”. Оба уполномочены карту заблокировать.
Чтобы карта начала действовать, нужно положить на нее сколько-нибудь денежек. Хоть 10 руб., если есть бумажная купюра. Я тут же, в банке, положила 1 тыс. руб., так как намерена расплачиваться ею за покупки в “Пятерочке”.

Много денег держать там не собираюсь. Для накоплений она невыгодная. Начисляют только 3% годовых, и то нужно соблюсти некоторые условия: остаток должен составлять не менее 1 тыс. руб. и находиться там не менее месяца. Рокет Банк в этом случае честнее – у него учитывается любая сумма, хоть 5 копеек. И проценты начисляются за каждый день. Выплачиваются раз в месяц.
В плане начисления баллов за покупки она дублирует “Выручай-карту”. Тут придется сделать выбор – или та, или другая. Но, конечно, никто не засомневается ни на секунду – с банковской картой получим в три раза больше баллов. Для этого я и оформила ее.

Баланс у обеих карт один и тот же. То есть имеющиеся на карте “Выручай” баллы не пропадут. Есть один нюанс: зарегистрировать карты надо на один и тот же номер телефона.
А теперь о том, что получилось, когда я пошла с картой в магазин.
Предъявила ее ДО покупки, как написано в буклете, но старалась зря. Кассир сканирует штрихкод перед оплатой, как и обычную “Выручайку”.
Баллы начислили как по обычной карте. Причем по новой карте. А там, помним, в первый месяц после оформления идет повышенный кеш – 2 балла за 20 руб. чека.

По чеку я заплатила 544 руб. Мне начислили 54 балла, а не 27, потому что это считается новая “Выручай-карта”.
А где же обещанные банком повышенные баллы? А их, оказывается, начислят в течение 14 дней – так указано в чеке. Не 30 дней, как пугает нас буклет (и консультант горячей линии), а 14. Я уточнила по телефону, начислят ли 2500 баллов в честь первой покупки, на что консультант как-то неуверенно протянул: “Ну, должны…”
Непонятно, будут ли учтены уже начисленные баллы. То есть банк нам по-любому начислит 3 балла или вычтет из них 2 балла, уже нами полученные? Полная неизвестность.
Ну что ж, поживем – увидим.

Оценку снижаю за эту как раз неизвестность. Непонятно, надежная эта карта или нет, выполнит ли банк заявленные условия?

ДОПОЛНЕНИЕ от 27.09.2017 г. Все в порядке. Все полагающиеся баллы начислили. И 2500 за первую покупку, и 3 балла за каждые 20 руб. в чеке. Теперь у меня 4375 баллов, то есть я могу списать за покупку 437 руб.
Совсем неплохо. Считай, подарили мне эти почти полтысячи рублей.
Повышаю оценку

Клиент: Валентин
Проживает: Россия, Москва

ДОСТОИНСТВА: Нет

НЕДОСТАТКИ: Куча


Мое мнение будет крайне отрицательным – тандем банка и пятерочки ужасен.

Ни одной возникшей проблемы ни банк и поддержка Пятёрочки решить не смогли.

Их кешбек гораздо меньше заявленного в рекламе, и дополнительные баллы за покупки именно в Пятерочке не начисляются.

Более того, кассиры либо не могут списать баллы физически, либо просто отказываются это сделать.

Даже хваленого мизерного бонуса в день рождения мне и то не досталось – за несколько дней изменили условия, выдвинули новые требования, кассир не смог считать карту…

Если раньше я ходила в Пятерочку редко, то теперь перестала заходить туда вообще, а банк изрядно надоел, навязывая кредит.