Кредитная карта Тинькофф S7 Airlines

Рассчет кредита | Онлайн калькулятор

Tinkoff совместно с S7 Airlines разработали специальную программу лояльности. Выпускается 4 вида карт: дебетовые и кредитные World и Black Edition. Пластик принадлежит платежной системе MasterCard. На программу разрешено переходить в любой момент, перевыпуск действующих карт не потребуется. Но накопленные по другим программа баллы и бонусы сгорают. Информации о том, что происходит с милями All Airlines, в правилах не прописана.

На сегодняшний день доступны как дебетовые, так и кредитные пластики, а каждая из карт выпускается двух категорий World и премиальная Black Edition. Получить карту можно, заказав ее с помощью интернета, для дебетовой карты потребуется лишь предоставить паспорт сотруднику банка, а кредитные карты можно получить при соответствию ряда условий:

• Возраст от 18 лет;
• Наличие прописки в регионе представительства Банка;
• Трудовой стаж не менее 3 месяцев на последнем месте работы на момент подачи заявки.

Личный кабинет Тинькофф позволяет удаленно управлять всеми услугами, в том числе и картой Тинькофф S7, запрашивать выписки, пополнять ее и выбирать бонусные преимущества.

Условия карты Тинькофф S7 Airlines World

• грейс-период — 55 дней;
• ставка — до 29, 9 % годовых;
• порядок начисления: 3 балла за каждые 60 рублей, потраченные на приобретение билетов , 1,5 — за др. операции, до 18  — по спец. предложениям;
• обслуживание стоит 1890 р./год;
• комиссия за обналичивание заемных средств — 390 руб.

Клиенты, совершившие расходные операции на сумму 800 000 в первые 90 дней владения картами типа World получают дополнительные возможности:

• присвоение серебряного уровня S7 Priority, начисление бонусов увеличивается на 25%;
• регистрация наравне с пассажирами business, приоритетная посадка на борт;
• безвозмездный выбор предпочтительного места;
• безвозмездный провоз ненормативного багажа;
• раз в 365 дней безвозмездный обмен билета эконом-класса на бизнес.

Минимальная сумма к погашению кредита установлена в размере 8% от суммы задолженности, действует грейс — период, в течение которого можно пользоваться средствами банка без комиссии. Льготный период составляет 55 дней. Смс – оповещение о транзакциях платное и составит 59 рублей в месяц за услугу, подключенную к одной кредитке. За операции по снятию наличности банк может взимать комиссию от 35,9 до 39,9% в зависимости от расположения банкомата и суммы транзакции.

Условия карты Тинькофф S7 Airlines Black

Карточка, имеющая премиум статус. Дает своему владельцу больше возможностей, приоритетное обслуживание, дополнительные услуги и бонусы. Условия обслуживания и тарифы по кредитке:

• Максимальная сумма кредитного лимита – 1,5 млн.
• Беспроцентный период пользования заемными средствами – до 55 дней
• Годовая процентная ставка за безналичные операции и операции покупок составляет от 12% до 28,9%
• Ставка за пользование заемными средствами при снятии наличных в банкомате – от 25,9% до 39,9% годовых.
• Величина минимального платежа не превышает 8% от общей задолженности по карте.
• Услуга смс-оповещения предоставляется бесплатно.
• Выпуск и доставка кредитной карты осуществляется бесплатно и в короткие сроки.
• Годовая плата за обслуживание пластика составляет 7990 р./год.
• Комиссия за обналичивание средств – 390 р.
• При совершении расходных операций, в течение первого квартала, на сумму свыше 600 тыс., пользователю будут начислены приветственные мили в размере 20 000.
• За совершение расходных операций на сайте sru, за каждые 60 р., клиент получает 4 мили.
• За каждые потраченные 60 р. на любые расходные операции – 2 мили.
• За покупки по спецпредложениям банковского учреждения – до 18 миль, за каждые 60 руб.
• Совершая покупки в течение квартала на сумму свыше 800 тыс., владелец получает серебряный статус, и 2 повышения класса на протяжении года.
• Клиент может воспользоваться услугой страхования в путешествиях, и застраховать семью до 5 человек – бесплатно. Страховое покрытие охватывает весь мир, сумма страхового вознаграждения до 100 тыс.$.
• Заемщику доступны в месяц 2 бесплатных посещения бизнес-залов по программе Lounge Key.
• Мили начисляются ежемесячно, в течение 5 дней после формирования выписки по счету.

Регулярно проводятся специальные акции для владельцев карт.

Например: до 31 января 2019 за покупки в duty free возвращается 20% от стоимости покупок. До 28 февраля 2023 баллы Tinkoff-Перекрёсток доступны для обмена на мили S7 по выгодному курсу (8 баллов = 1 миля).

Дебетовая карта Тинькофф S7 Airlines

Оплачивая каждые 60 рублей при перелетах S7 можно накопить от 1,5 до 4 миль в зависимости от категории предложения, также имеется возможность получать до 2 миль за каждые 60 рублей оплаты в магазинах. При наличии хотя бы 6000 миль их можно обменять на перелет или его часть, повысить класс зала ожидания, уровня сервиса. Также можно переводить мили в личном кабинете друзьям, если у них не хватает для совершения перелета.

Условия карты World

• Обслуживание р/с — 190 р./месяц;
• перевод и пополнение — бесплатно;
• «пластик» выпускается бесплатно;
• SMS-оповещения о расходных операциях — 59 руб.
• порядок начисления: 3 мили за каждые 60 рублей, потраченные на приобретение билетов, 1,5  — за др. покупки, до 18  — по спец. предложениям.

Условия карты Black

• обслуживание р/с — 0 р./месяц при условии расхода средств не менее 200 тысяч за расчетный период. Иначе — 999 руб.
• перевод и пополнение — бесплатно;
• SMS-оповещения о расходных операциях — 0 руб.
• порядок начисления: 4 бонуса за каждые 60 рублей в авиакомпании , 2 — за др. покупки, до 18  — по спец. предложениям.

Начисление миль

Бонусные баллы начисляют за оплату покупок с использованием карты через интернет или терминал оплаты в магазине. В течение 5 дней после списания с карты средств на счет будут начислены мили в зависимости от стоимости товара. По дебетовой или кредитной карточке формата Ворлд за каждые потраченные 60 рублей начисляется:

• 3 балла при оплате через официальную страницу программы С7.
• 5 балла за все прочие безналичные покупки.
• 18 баллов за оплату товаров, предложенных партнерскими организациями в рамках специальных предложений.

Для Black Edition мили начисляются в большем объеме:

• 4 – за покупки на сайт С7.
• 2 – за другие виды покупок.
• 18 – за приобретение товаров у партнеров Тинькофф в рамках акционных программ.

Мили начисляются только за целое число кратное 60, и округляются в меньшую сторону. За покупку в размере 17900 выходит 298,3, а на счет зайдет 298 баллов.

 

При первой покупке билета через С7 человеку начисляют призовые 500 миль. Дают баллы за повышенные траты – 12 или 20 тысяч миль в зависимости от вида пластика. Уже одними призовыми баллами можно оплатить билет по России или Европе в одну сторону и хорошо сэкономить.

Банк может остановить начисление бонусов, если заметит подозрительную мошенническую активность владельца карты или нарушение правил программы.

Мили не сгорают в течение 2 лет при условии, что вы хоть раз в год совершили перелет в самолете компании альянса за собственные деньги. С карточкой С7 Авиалинии баллы начисляются за любую покупку, но есть несколько исключений, когда мили не придут на счет:

• Оплата услуг ЖКХ.
• Пополнение мобильного.
• Погашение займа.
• Банковский перевод.
• Обналичивание имеющихся средств на счету.
• Внесение денег на пластик.
• Пополнение виртуального кошелька.
• Любая покупка, напрямую оплаченная через персональный кабинет Тинькофф банка полной или мобильной версии.

Если продавец прислал неправильный код МСС, то мили также не будут начислены. Это касается и несоответствия ФИО и даты рождения, указанной владельцем пластика при его оформлении и в билете.

Как работает беспроцентный период

Льготный период кредитования составляет до 55 дней. Посмотрим, как действует беспроцентный период на примере:

Клиент получает ежемесячную выписку 15 числа, то есть ближайшая была сформирована 15 декабря, следующая 15 января, затем 15 февраля и т.д. На расходные операции (расчетный период) отводится один календарный месяц, со дня формирования очередной выписки по счету – с 15 декабря по 15 января (примерно 30 дней). На погашение задолженности (платежный период) отводится 25 дней, после формирования счет — выписки. Получается, что беспроцентный период действует с 15 декабря по 7 февраля (55 дней). Чтобы погасить задолженность без процентов, клиенту необходимо оплатить долг до 7 февраля.

Почему пишут, что льготный период до 55 дней? Связано это с тем, что расходная операция может быть совершена в любую дату расчетного периода. Например, счет – выписка формируется 15 декабря. Заемщик совершил покупку 20 декабря, получается, что на совершение расходных операций остается 26 дней включительно, а не 30 (с 20 декабря до 15 января). Таким образом, беспроцентный период составляет 50 дней (25 дней – расчетный, 25 – платежный). Если покупка будет совершена 14 января, то длительность льготного периода составит 26 дней (1 день расчетного периода и 25 дней платежного). И так каждый месяц.

Как узнать количество миль по карте С7 Тинькофф

Так, чтобы скорее накапливать мили, достаточно активно использовать карту, сохраняя при этом минимальный остаток на балансе. Повышает количество накопленных бонусов участие в совместных акциях Тинькофф с S7 и оплата билетов картой в закрытой распродаже S7 Airlines.

Для контроля бонусных милей нужно зарегистрироваться на сайте S7 Airlines. Они будут отражены в вашем личном кабинете через пять дней после начисления.

Также узнать баланс милей на карте S7 Airlines от Тинькофф Банка можно по телефонам:

• 8 (800) 100-77-11 (бесплатный по РФ);
• +7 (495) 777-77-11 (всемирный по тарифам вашего оператора).

Порядковый номер участника указан на пластике под именем ее держателя

Как лучше потратить мили

1. Накопив не менее 6000 миль, путешественник может купить себе за них премиальный билет на самолет компании S7 или перевозчиков альянса oneworld;
2. Приобретя за деньги билет в эконом-класс, вы можете совершить полет в бизнес-классе, если оплатите это удовольствие милями; но здесь есть 2 нюанса:

Если у родных или друзей, являющихся участниками программы s7 Priority, не хватает миль для покупки билета или повышения класса обслуживания, с ними можно поделиться своими бонусами.

Держатель совместных карт может купить для себя мили, если их не хватает, чтобы полностью оплатить премиальный билет, но при условии, что выбранный тариф участвует в системе начисления миль. Обязательным условием является хотя бы 1 полет в течение последних 2 лет с компанией  S7.

Бонусная программа Тинькофф S7 Airlines World

Программа лояльности, созданная для этого продукта, дает клиентам многие привилегии и преимущества. С помощью кредитки можно:

• копить мили за покупки и перелеты авиакомпанией S7 и другими, входящими в альянс OneWorld;
• обменивать накопленные мили на бесплатные авиабилеты;
• повысить класс обслуживания и перелета;
• покупать билеты на закрытых распродажах;
• снимать наличные деньги в любом банкомате по всему миру бесплатно (не менее 3 000 рублей);
• обменивать валюту по внутреннему курсу банка.

OneWorld

Российская авиакомпания S7 Airlines является полноправным членом международного альянса oneworld, куда кроме нее входят:

• Emirates;
• Qatar Airways;
• Japan Airlines;
• American Airlines;
• Qantas;
• Srilanka Airlines;
• Royal Jordanian;
• Cathay Pacific;
• Finnair;
• British Airways;
• Iberia;
• LATAM;
• Malaysia.

Обменять мили можно на билеты любой из этих авиакомпаний. А также с помощью миль во всех этих авиакомпаниях можно повышать класс обслуживания или бесплатно получать дополнительные услуги на борту.

Как оформить карту S7 Airlines

• Для оформления карточки от Тинькофф банка пройдите на его официальную страницу и заполните электронную анкету.
• В нее впишите персональную и контактную информацию.
• В течение получаса перезвонит банковский сотрудник и назначит время встречи.

У Тинькофф есть выездные специалисты, готовые встретится с вами в неформальной обстановке, но также вы можете самостоятельно подъехать в офис.

Получение и активация

Продукт доставляется курьером в неактивном состоянии. Перед началом использования его требуется активировать. Для этого:

• Авторизуйтесь в ЛК.
• Кликните клавишу «активация».
• Введите ее номер и нажмите «ок».
• Введите требуемые данные.
• В процессе процедуры на указанный номер придет пин-код. Его следует запомнить и никому не сообщать. Также не забудьте оставить подпись на обратной стороне. Без нее продукт считается недействительным.

Дополнительная карта Tinkoff S7 Airlines

Любой владелец может оформить доп. продукт для родственников. Обслуживание составит 0 рублей. Основной владелец устанавливает лимит для второй карточки и может контролировать расходы: все операции будут отображены в ежемесячной выписке.

Также будут приходить уведомления о расходах на номер основного владельца.

Как компенсировать авиабилет

Если на счету окажется 6000 баллов, их можно обменять на премиальный полет от авиакомпании и партнеров. В отличие от кредитки All airlines от ТКС приобретать билет за собственные средства не требуется.

Ограничения и недостатки карты Тинькофф Эссевен

• Для получения некоторых привилегий держателя Тинькофф С7 необходимо иметь значительный оборот по карте (800 000 рублей в квартал — для повышения статуса в программе лояльности и статуса обслуживания на рейсах авиакомпании, для начисления приветственных миль — не менее 250 тысяч рублей по кредитной карте).
• Мили могут “сгореть”, если не накапливать их достаточное количество (5000) в год, которые начисляются за оплату картой.
• Сложная система расчета и начисления миль. Они зависят от ежедневного остатка, квартального оборота, а также от типа операций, которые совершались по карте.
• Не все операции по карте награждаются милями (подробнее об этом читайте в разделе Условия).
• 1 миля не равна 1 рублю.
• При неровном числе милей округление происходит в меньшую сторону.
• Тратить мили можно только через сайт s7.ru
• Минимальный порог для траты миль — 6000, ранее их расходовать нельзя.
• Платное обслуживание карт (кредитная карта Эс Севен Тинькофф World обойдется в 1890 рублей в год, Black Edition — 7990 рублей в год; дебетовая World — 190 рублей в месяц (но бесплатно, только если ежедневный остаток по ней 150 000 рублей), Black Editon — 999 рублей в месяц (11988 рублей в год).
• Единовременно нельзя быть владельцем кредитной карты S7 Тинькофф и AllAirlines от того же банка, ограничение не распространяется на дебетовые.
• Как отмечают некоторые пользователи, наиболее выгодным совместный продукт банка и авиакомпании может быть тем клиентам, кто летает в основном этой авиакомпанией (например, Новосибирск — родина S7 и оттуда по некоторым направлениям можно улететь исключительно рейсами этой авиакомпании).

Распродажа S7 Тинькофф

Для держателей карты банк и авиакомпания разработали несколько специальных ценовых предложений.
Закрытая распродажа S7 Тинькофф

• Проходит 2 раза в год для держателей любого формата карты С7 Тинькофф.
• В период действия распродажи S7 Tinkoff можно купить авиабилеты на любые направления, участвующие в распродаже, со скидкой до 30% при этом скидка не распространяется на сборы и таксы — только на тарифы.
• На распродаже для карт S7 Тинькофф на все тарифы действует скидка, однако стоит иметь в виду, что скидка не суммируется со скидкой на субсидированные тарифы (тарифы для определенных категорий граждан: для детей, пенсионеров и пр.)
• На закрытой распродаже S7 Tinkoff можно оплатить до 3 покупок с карты С7 банка Тинькофф World и 9 покупок — с Black. 1 покупка является одной транзакцией, то есть одной покупкой можно оплатить билеты туда и обратно, например. Для покупки билета со скидкой нужно поставить галочку в графе “Показать цены по карте S7 Тинькофф”.
• На закрытой распродаже билетов S7 Tinkoff можно приобрести билеты на высокий летний сезон (что нехарактерно для обычных акций авиакомпании).
• Чтобы увидеть скидку S7 Тинькофф, которая полагается вам как держателю кобрендинговой карты, необходимо при покупке авиабилетов во время распродажи поставить галочку в поле “Показать цены по карте S7 Тинькофф”, — тогда цена пересчитается автоматически.

Распродажа билетов S7 Тинькофф проходит на официальном сайте авикомпании: https://www.s7.ru/ru/s7-tinkoff-card-sale.dot
Скидки на S7 по карте Тинькофф может достигать до 60%.
Крайняя закрытая распродажа S7 тинькофф 2023 года прошла весной. Отзывы о закрытой распродаже S7 Tinkoff были положительными, следующая, по традиции, пройдет осенью 2023 года.

Акции S7 Тинькофф

• Акция Приветственные мили (официальное название “Радовать близких”) для кредитных карт Тинькофф 7 Севен.
  Срок: 20 марта 2017 года (без ограничительного срока действия).
  Суть акции S7 Тinkoff “Радовать близких”: начисляются приветственные мили в размере 12 000 на кредитную World при условии, что оборот за первый квартал после активации будет 250 000 рублей и более; 20 000 миль — на кредитную карту Black Edition при обороте 600 000 рублей за первые 3 месяца пользования.
• Акция для карты S7 Тинькофф “Ощутить привилегии”.
  Срок: 21 марта 2017 года (без ограничительного срока действия).
  Суть акции С7 Тинькофф “Ощутить привилегии”: Присваивается серебряный статус в S7 Priority — программе лояльности авиакомпании и действует в течение года с момента присвоения этого статуса. А также участник этой акции S7 Airlines Tinkoff получает возможность 2 раза в год бесплатно повысить класс обслуживания на рейсах авиакомпании (до бизнес-класса) независимо от маршрута и тарифа. Правом повышения класса можно воспользоваться в течение года с момента получения.

Плюсы и минусы

К неоспоримым достоинствам карт S7 от банка Тинькофф относятся следующие моменты:

• развитая маршрутная сеть авиакомпании S7 и альянса OneWorld (150 стран, 1000 направлений);
• нет ограничений по максимальному начислению миль в расчетный период;
• при расторжении банковского договора неиспользованные мили не сгорают, поскольку информация о них хранится у партнера;
• выпуск карт для клиентов с различными потребностями;
• интересный набор привилегий;
• страхование, распространяющееся на членов семьи владельца счета;
• простота получение и использования;
• высокие лимиты по кредиткам.

Недостатки следующие:

• премиальный билет необходимо приобретать заранее, количество на рейс ограничено;
• повышение класса обслуживание возможно при наличии свободных мест;
• невыгодно приобретать билеты за мили в одну сторону;
• дополнительные привилегии положены только при совершении больших трат;
• при повышении класса обслуживания с бизнеса до эконома норма провоза багажа остается неизменной;
• распродажи не всегда интересны (часто скидка не превышает 15%);
• за мили нельзя приобрести «Деловой проездной»;
• часть билета милями оплатить нельзя, только полностью;
• таксы и сборы милями не оплачиваются, только собственными средствами;
• карту нельзя сделать мультивалютной, что для путешественников было бы крайне полезным (приходится заводить несколько карт в разных валютах);
• при отмене полета или возврате авиабилета мили не компенсируются;
• дорогое годовое обслуживание.

Активные пользователи кобрендовых карт отзываются о продукте в целом положительно. Особенно нравится возможность снятия наличных по всему миру без комиссионных сборов (нужно заранее уточнять, не берет ли комиссию сам банкомат). Условия начисления миль прозрачные, задержек не бывает.

Заказать и получить карту просто. С использованием дополнительных привилегий сложностей не возникает. Банк клиентоориентированный, при возникновении сложностей часто идет навстречу клиенту.

Отзывы клиентов о карты S7 Тинькофф

Кредитка S7 пользуется популярностью у клиентов, регулярно совершающих перелёты авиакомпаниями альянса Oneworld. Стоимость обслуживания карточки быстро окупается накопленными милями, после чего пользователи могут получить чистую выгоду от обмена билетов на бонусы.

Если же у клиента нет необходимости несколько раз в год пользоваться услугами авиакомпании S7 Airlines и партнёров, то в этом случае плата за обслуживание будет высокой и необоснованной. Такие пользователи отмечают в своих отзывах, что достаточно трудно накопить даже минимально допустимую сумму в 6 000 миль.

Сравнение программы с All Airlines

Тинькофф предлагает своим клиентам летать бесплатно, куда угодно, любой авиакомпанией. Программа интересна тем, кто часто перемещается по миру разными авиакомпаниями.

Мили начисляются за любые покупки в виде кэшбэка (10% за покупки на tinkoff.travel.ru, 5% за железнодорожные билеты, 2% за всё остальное). В целом условия менее привлекательные, чем по программе Tinkoff–S7:

• приветственные мили не превышают 5000;
• максимальный кредитный лимит 700000 рублей;
• невозможно потратить накопления при покупке билета, можно компенсировать только уже понесенные расходы в течение 90 дней;
• максимальное начисление за расчетный период — 6000 миль (если накоплено больше, то выплата переносится на следующий месяц);
• нет доступа к привилегиям авиакомпаний.