Кредитная карта МТС CASHBACK

  • до
    299 999 Р
  • Ставка:
    11,9%
  • Срок:
    3 года
  • Обслуживание:
    От 0 руб.
  • Льготный период:
    до 111 дней
  • Выдача:
    2 мин.
  • Кэшбек:
    1-25%
Оформить сейчас

Рассчитайте ежемесячный платеж и переплату по кредиту
10 00010 000 000
160
050
 
 
 

Многие россияне активно оформляют кредитную карту МТС CASHBACK (кэшбэк) из-за ее выгодных условиях и большого кэшбэка. Карта пользуется огромной популярностью среди россиян благодаря выгодным условиям. Она предназначается для использования кредитных и личных средств. Карту удобно использовать для оплаты покупок и услуг, а также для снятия наличных. Годовая ставка по такому пластику не предусмотрена, с клиента взимается только комиссия банка за обслуживание. Это позволяет значительно экономить средства. О всех особенностях данной кредитной карты следует рассказать более подробно.

Условия кредитной карты

«Ставок больше нет» - именно так звучит слоган кредитной карты от МТС Банка. В течение всего срока использования пластика действует беспроцентный период на оплату услуг и покупки. В любом банкомате страны, а также за ее пределами, можно снять деньги с карты без комиссии — и это чистая правда. В случае использования карты Zero, банк предусмотрел платеж за использование пластика — если снимать с него лимит, а не собственные средства, то за день будет списываться комиссия в размере 30 рублей.

В целом, карта предоставляется клиентам на таких условиях:

  • Процентная ставка (годовая) — 0%, а вне льготного периода — 11,9%.
  • Обслуживание карты — при использовании кредитного лимита 0 рублей в день.
  • Выпуск карты — оплата составит 299 рублей.
  • Кредитный лимит по карте — сумма в пределах 299 тыс. рублей.
  • Низкие комиссии за перевод средств – от 15 рублей за транзакцию

Основные достоинства и недостатки карты

Если правильно использовать кредитную карту, то льготный период будет продолжаться все время ее действия — то есть 3 года. Главное, делать своевременную оплату и не забывать о сроках.

Основные преимущества пластика от МТС Банка:

  • Льготный период действует очень долго — до 3 лет.
  • Наличные с карты можно снимать бесплатно в любых банкоматах страны, а также за рубежом.
  • Банк предъявляет низкие требования к претендентам на получение карты (нужен только паспорт с гражданством РФ и официальное трудоустройство).
  • При снятии наличных также действует льготный период.
  • После окончания льготного периода процентная ставка составит всего 10%.

К сожалению, у данного продукта имеются и некоторые недостатки:

  1. Если образуется долг по карте, то банк ежедневно будет снимать комиссию в размере 30 рублей.
  2. Если забыть о сроках погашения, то льготный период закончится.
  3. Кэшбек предусмотрен 1% - на все покупки; 5% - покупки в рамках программы МТС Cashback; До 25% - у партнеров банка
  4. Банк предоставляет клиентам небольшой кредитный лимит, не превышающий 150 тыс. рублей.
  5. При переводе средств будет взиматься высокая комиссия.

Основным недостатком пластика можно назвать ежедневную комиссию в размере 30 рублей, однако ее можно избежать, если не допускать образования задолженности. При правильном использовании, карта отличается высокой выгодностью. Оформить такой пластик рекомендуется при условии получения максимального кредитного лимита для оплаты крупных покупок — тогда карта будет максимально выгодной.

Как правильно пользоваться картой Cashback и льготным периодом

Особых требований по кредитной карте Cashback  нет и все, что должен делать ее владелец — придерживаться основных условий. Главное, не допускать образования просрочек и вовремя вносить платежи. Эта карта отлично подходит для оплаты покупок, или для снятия наличных средств в банкоматах. Отдельно следует рассказать об особенностях использования карты в льготный период.

Как уже было сказано, если не прекращать действие льготного периода, то процентная ставка будет отсутствовать. И даже если владельцу карты придется ежедневно выплачивать комиссию в размере 30 рублей, то все-равно условия останутся для него достаточно выгодными. В течение 3 лет (время действия пластика), можно пользоваться льготным периодом, для этого достаточно просто не допускать образования просрочек.

Расчетный месяц будет начинаться с каждого 1-го числа месяца, и продолжится до его окончания. То есть в этот период можно оплачивать покупки и услуги, снимать деньги с карты. Следующий расчетный месяц начнется с 1-го числа последующего месяца, и при наличии задолженности оплатить ее необходимо до 20 числа (достаточно совершить минимальный платеж, а также оплатить обслуживание карты).

Основные возможности карты и кэшбек

Как уже было сказано, карта от МТС Банка идеально подходит для совершения платежей, оплаты услуги и покупок, а также для снятия наличных. К сожалению, на этом ее возможности исчерпываются. То есть никаких дополнительных привилегий своему владельцу этот пластик не предоставляет. В ней отсутствуют проценты на остаток средств, а также не предусмотрен кэшбек. Это вполне стандартный банковский продукт, предоставляющий своему владельцу базовый набор возможностей.

Как оформить и получить карту — подача заявки

Чтобы стать владельцем кредитной карты от МТС Банка Cashback, необходимо подать заявку — сделать это можно в режиме «онлайн». Вся процедура состоит из следующих шагов:

  • Перейти на официальный сайт МТС - www.mtsbank.ru/chastnim-licam/karti/credit-zero/
  • Нажать кнопку «Заполнить заявку», после чего появится форма от МТС Банка.
  • Внести необходимые данные в соответствующие поля (ФИО, номер телефона, электронный адрес. Также заявку можно подать через официальный портал «Госуслуги», в таком случае шансы на ее одобрение увеличатся на 20%.
  • Как только все данные будут внесены, их проанализирует система — на это уйдет примерно 5 минут.
  • После одобрения заявки, можно будет выбрать время для получения карты.

Несмотря на то, что подача заявки осуществляется дистанционно, получить средства таким же способом невозможно. Банк не передает кредитную карту курьером и не отправляет ее по почте. Забрать свой пластик можно либо в ближайшем салоне связи МТС, либо в ближайшем банковском отделении этой компании.

Обслуживание карты

Кредит на карту предоставляется в рублях. За выпуск пластика придется заплатить 299 рублей, уведомления по смс будет стоить 15 рублей.

При снятии средств банком взимаются такие комиссии:

  1. В банкомате МТС Банка — без комиссии при снятии личных средств - 0 руб.
  2. В банкоматах банков-партнеров — 3,9% + 350 рублей
  3. Снятие кредитных средств в кассах МТС Банка - 4%

Суточный лимит для снятия средств составляет 50 тыс. рублей. Пополнять счет с карты другого банка, либо с со счета физлица можно без комиссии. При пополнении карты со счетов ИП и ЮЛ снимается комиссия в размере 5%.

Требования к заемщику

Чтобы стать владельцем карты от МТС Банка, не нужно соответствовать особым требованиям. Все, что необходимо:

При этом следует учитывать, что чем старше заявитель, и чем лучше у него работа, тем больше шансов, что заявка на получение карты будет одобрена.

Отзывы клиентов

Клиенты, использующие данную карту, отмечают ее удобство и несомненную выгоду. К ее основным преимуществам относят такие параметры, как скорость оформления и высокий процент одобрения, а также длительный льготный период и возможность снимать средства в любых банкоматах, не переплачивая при этом. Главным недостатком пользователи называют ежемесячный платеж в размере 30 рублей в случае задолженности по кредиту. В целом, эта карта пользуется высоким спросом среди населения и количество ее владельцев постоянно растет.

В чем подвох карты МТС CASHBACK

Главный подвох данной карты заключается в том, что кэшбек по ней зачисляется не деньгами, а баллами. Тратить собранные баллы можно на скидки при покупках в салонах МТС, а также на услуги связи компании.

Ставка по кредиту определяется в индивидуальном порядке, после рассмотрения поданной заявки. При переводе средств или снятии наличных с владельца карты снимается высокая комиссия, также придется оплачивать высокие штрафы, если допускать возникновение просрочки по кредиту.

Ответы на часто задаваемые вопросы о карте МТС CASHBACK

Чаще всего пользователей интересуют такие вопросы:

  1. Как заблокировать карту? Сделать это можно несколькими способами: позвонив на горячую линию МТС, через личный кабинет, либо через мобильное приложение.
  2. Как снять деньги? Для этой цели подходят любые банкоматы в России и мире (при снятии личных средств — бесплатно). Деньги с карты также можно переводить на другую карту (комиссия составит 7% при переводе кредитный средств, и 1,5% при переводе личных средств).
  3. Как увеличить кредитный лимит? К сожалению, данная опция клиентам МТС Банка недоступна. Только компания принимает решение о том, можно ли предоставить пользователю более высокий кредитный лимит.
  4. Как пополнить карту? Переводить деньги можно с карты другого банка, либо со счета на счет.
  5. Как заплатить картой? Пластик можно использовать для оплаты в любых магазинах — достаточно выбрать доступный способ (вставить в терминал и ввести ПИН-код, либо приложить к бесконтактному терминалу). Данные карты также можно использовать для оплаты покупок в интернет-магазинах.

Тарифы и условия обслуживания

Платежная система MasterCard
Тип карты World
Срок действия 3 года
Максимальный лимит 299 999 руб.
Минимальный лимит 10 000 руб.
Процентная ставка 11,9 - 25,9%
Стоимость обслуживания 0 рублей
Льготный период до 111 дней
Комиссия за снятие наличных 0 руб. - снятие собственных средств в банкоматах МТС Банка;
3,9% + 350 рублей - снятие кредитных средств в банкоматах МТС Банка;
4% - снятие кредитных средств в кассах МТС Банка;
Кэшбэк 1% - на все покупки;
5% - покупки в рамках программы МТС Cashback;
До 25% - у партнеров банка.

Способы пополнения карты

Автоплатеж

с любой з/п карты

Комиссия
0 руб.
Срок
1 раб. день
МТС (салон связи)
Комиссия
0 руб.
Срок
1 раб. день
Приложение
Комиссия
0 руб.
Срок
Моментально
Интернет-банк
Комиссия
0 руб.
Срок

1 раб. день
МТС Банк
Комиссия
0 руб.
Срок
1 раб. день
Банкомат
Комиссия
0 руб.
Срок
Моментально
Связной
Комиссия
1,5%
Срок
1 раб. день
QIWI
Комиссия
от 0,5 % (мин. 50 руб.)
Срок

1 раб. день
Элекснет
Комиссия
1,3% (мин. 50 руб.)
Срок
1 раб. день
CyberPlat
Комиссия
от 1% (мин. 50 руб.)
Срок
Моментально
Евросеть
Комиссия
1,5%
Срок
1 раб. день
Рейтинг статьи

Тарифы и условия обслуживания

Платежная система MasterCard
Тип карты World
Срок действия 3 года
Максимальный лимит 299 999 руб.
Минимальный лимит 10 000 руб.
Процентная ставка 11,9 – 25,9%
Стоимость обслуживания 0 рублей
Льготный период до 111 дней
Комиссия за снятие наличных 0 руб. – снятие собственных средств в банкоматах МТС Банка;
3,9% + 350 рублей – снятие кредитных средств в банкоматах МТС Банка;
4% – снятие кредитных средств в кассах МТС Банка;
Кэшбэк 1% – на все покупки;
5% – покупки в рамках программы МТС Cashback;
До 25% – у партнеров банка.
Минимальный платеж 5% от суммы задолженности, (мин. 100 руб).
Время рассмотрения 5 мин.
Доставка карты в офис банка или салон связи МТС
Срок доставки 5 дней
Подтверждение дохода Необязательно
Возраст 20-70 лет
Прописка в регионе банка Нет
Наличие чипа Да
Бесконтактная оплата PayPass
3D Secure Да
OPC Нет
Приложение Бесплатно
iOS, Android
Интернет-банк 0 руб.

Документы и требования

Обязательные документы Паспорта гражданина РФ
Подтверждение дохода не требуется
Возраст заемщика от 18 лет
Стаж работы не учитывается

Преимущества и недостатки

Повышенный кэшбек на траты в супермаркетах, на заправочных станциях и кинотеатрах (5%). Кэшбек возвращается баллами, которые можно потратить только на товары и услуги МТС.
Длинный льготный период (до 111 дней) Пополнение с карты на карту проходит медленно, поэтому нужно закидывать деньги на МТС CashBack хотя бы за 3-4 дня до срока списания очередного платежа.
Бесплатное обслуживание. Карта выдается с подключенными платными услугами (СМС-информирование и страховка).
Высокий порог максимального кэшбека (10 тысяч рублей). Нет начисления процентов на остаток средств.
Бессрочное хранение бонусных баллов в личном кабинете. Карту совершенно невыгодно использовать за пределами России (курс конвертации в валюту +3% от курса ЦБ РФ).
Дешевый вывод средств с баланса мобильного телефона МТС (комиссия при переводе на карту 0,9%). Кредитку могут закрыть за неиспользование через шесть месяцев бездействия.
Можно получить карту с 20 лет даже без предоставления справок о доходе, только по паспорту.

Вопрос и ответ

Сколько времени рассматривается заявка?

Предварительная заявка обрабатывается не более 2-3 минут, после чего будущий заемщик получает уведомление на контактный номер. Окончательное одобрение банком происходит в течение 2-3 дней.

Как узнать решение по заявке?

После одобрения пользователю приходит сообщение от банка о том, что кредитная карта одобрена и ее можно забирать. В случае, если хочется узнать о статусе своей заявки пораньше, можно позвонить в колл-центр и узнать эту информацию там. Звонок в колл-центр бесплатен.

Как доставляют карту?

Карту можно забрать в салоне МТС в любое удобное для держателя время. Курьерская доставка карты не осуществляется.

Как активировать карту?

Это делается через интернет-банкинг (приложение на смартфоне или личный кабинет). При необходимости можно активировать карту с помощью консультанта в салоне связи. При активации на привязанный номер мобильного телефоне придет смс с одноразовым кодом, который нужно будет ввести, после чего система предложит подобрать пин-код к карте. После выбора комбинации пин-кода происходит окончательная активация карточки и ей можно пользоваться.

Как узнать состояние счета и размер платежа?

Данная информация имеется в приложении МТС Банка. При нажатии на карту в списке появляются полные сведения как о самой карте, так и о лимите, дате платежа и его размере.

Как узнать первоначальный кредитный лимит?

До одобрения кредитной карты сделать это нельзя. Возможно только найти приблизительные цифры, которые можно получить при помощи кредитного калькулятора на нашем сайте. Данные приблизительны, но они позволяют сформировать общую картину по карте до подачи заявки.

Как увеличить кредитный лимит?

При длительном использовании кредитной карты (более полугода) с регулярными платежами в срок банк может увеличить кредитный лимит. Также можно обратиться напрямую к банку с просьбой об увеличении лимита.

Как поменять или восстановить пин-код?

Это делается через приложение на смартфоне или в личном кабинете МТС. Следует выбрать «Изменить пин-код», после чего следовать инструкциям. В конце смены пин-кода система предложит ввести новую комбинацию. После этого карту можно использовать с новым пин-кодом.

Как перевыпустить карту?

Перевыпуск можно заказать как через приложение, так и непосредственно в салоне связи. В случае заказа через приложение держателю не потребуется дополнительных действий. При визите в салон связи понадобится взять с собой паспорт.

Как заблокировать карту?

Это легко сделать как через интернет, так и путем звонка в колл-центр. Также имеется возможность блокировки карты при личном присутствии в офисе.

Как закрыть карту?

 

После закрытия всех задолженностей держателю потребуется написать заявление или подать заявку на закрытие карты.

 

Выгодные кредитные предложения:

Выгодные кэшбэк-карты

Отзывы клиентов

Клиент: Надежна
Проживает: Россия, Нижний Новгород

ДОСТОИНСТВА: удобно, выгодно

НЕДОСТАТКИ: кэшбэк только на услуги связи мтс


Итак, услугами и картами МТС пользуюсь давно. Решила оформить и этот продукт!

Прочитав о кэшбэке в 5% на заправках и супермаркетах – решила – надо брать! К тому же, обслуживание бесплатное.

Оформление заняло больше времени, чем я рассчитывала, к тому же, пришлось приходить 2 раза, т. к. при первом одобрении не получилось приехать до закрытия магазина. Во 2 раз делали все заново: заполняли анкету, звонили в банк и т. д. Однако одобрили лимит и процентная ставка хорошая по сравнению с кредитками других банков!

При получении карты отдаете 300 рублей наличными – за выпуск карты. В операциях в личном кабинете это потом отображается. Льготный период 111 дней. Но надо помнить про свой расчетный период. Т. е. считать не с того дня, с которого сняли деньги, а с начала расчетного периода. Какую-то сумму ежемесячно все равно надо вносить, даже если 111 дней не закончились. Но я собираюсь пользоваться и после льготного периода в принципе.

Про кэшбэк – начисляется быстро, приходят оповещения. Очень удобно в личном кабинете кэшбэк отслеживать. Минус только в том, что все же он начисляется раз в месяц (т. е. приходит на баланс номера). Но и, конечно, что его тратить можно только на связь или на скидку в салоне мтс. Однако если вы, например, расходуете на связь около 1000 р (Причем не обязательно на свой номер можете вернуть деньги, а на номера родственников, друзей), то вполне удобная карта.

Что еще… Перевод по номеру телефона – 15 рублей комиссия. СМс-информирование – 15 рублей в месяц. Как видите – тарифы очень даже лояльные.

Клиент: Михаил
Проживает: Россия, Москва

ДОСТОИНСТВА – Бесплатное обслуживание 2. Высокий кэшбэк в популярных категориях (супермаркеты и АЗС).

НЕДОСТАТКИ – Кэшбэк зачисляется с задержкой. Заявлена задержка до 90 дней по некоторым покупкам. 2. Требуется отдельное приложение для контроля кэшбэка


Завел данную карту на замену МТС Smart. Цель – свести траты на связь к нулю за счет кэшбэка. Пока в процессе тестирования. Плюсы:
1. Бесплатное обслуживание
2. Бесплатный срок погашения кредита 110 дней
3. Высокий кэшбэк в популярных категориях (супермаркеты и АЗС).
4. Возможность привязать к Samsung Pay и др.
5. Возможность снимать в любом банкомате собственные средства без процентов. Мне не актуально, так как карта используется исключительно для оплаты связи МТС.
6. Возможность бесплатного подключения сервисов из списка услуг МТС: МТС ТВ, МТС музыка, ivi.ru и т. п. Я подключил ivi.ru

Минусы:
1. Снимают 300 рублей при первой активации. Правда потом возвращают в виде кэшбэка.
2. Кэшбэк зачисляется с задержкой. Заявлена задержка до 90 дней по некоторым покупкам. Очень странная система. Из-за этого многие ругаются на нее и в итоге МТС отпугивает клиентов. Жадность победила разум.
3. Требуется отдельное приложение для контроля кэшбэка. У меня есть клиент-банк Тинькофф. Вот там все организовано удобно и в одном приложении.
4. Интересна только для клиентов МТС.

Итого: очередная обычная кредитка с не очень удобно сделанным сервисом кэшбэка. Мой опыт пользования картой показал, что кэшбэк начисляется со средней задержкой дней 6. При этом в одном и том же магазине один кэшбэк начисляется через 4 дня, а другой через 7 или 8. Почему так непонятно.

Клиент: Анатолий
Проживает: Россия, Санкт-Петербург

ДОСТОИНСТВА – без платы за годовое обслуживание, нет комиссии за пополнение с карты другого банка, кэшбэк 5% в категориях: Супермаркеты, АЗС, Кино

НЕДОСТАТКИ – единственная плата за карту- 300р при оформлении


Кредитными картами пользуюсь давно и так же давно понял, что именно эти карты и приносят больше всего выгоды клиенту, чем дебетовые! – и выгоды даже не в плане удобства, а именно финансовой, то есть платит сам банк за использование его же карт. Таких вариантов кредиток на самом деле очень много на рынке банков.

Самое главное, чтоб получать бонусы от банков, а не наоборот самому попадать на проценты – гасить всю задолжность в день «обнуления» (это день когда необходимо вносить минимальный платеж по любой карте. Обычно этот день указан в выписке – «необходимо внести до такого то числа минимальный платеж». Но при гашении долга минимальными платежами – это уже кредит!)

Я вношу всегда полную сумму задолжности за 1-2 дня до даты + сумма которая отображается на замороженных операциях (то есть операции которые были недавно и банк их ещё не провел до конца). Делаю это стабильно 1 раз в месяц, не зацикливаясь на льготные периоды, чтоб не ошибаться и не путаться. В этом и кроется вся хитрость получения выгоды от банка клиентом.

Так же и с кредитной картой «МТС кэшбэк» – начал ей пользоваться ещё за месяц до того как её начал активно рекламировать Нагиев (думаю многие выдели эти рекламы).
Основной её плюс – 5% кэшбэка в категориях Супермаркеты, АЗС и Кино (собственно только на продукты в среднем тратится 10тр в месяц, а это уже 500р кэшбэка). С остальных покупок – кэшбэк 1%. С подобными бонусами и повышенными кэшбэками только у карты Тинькофф видел – мой отзыв про дебетовую карту Тинькофф Black и её выгоду

За кредитку надо будет заплатить 1 раз – 300 рублей при оформлении. И это все траты.
Причем после первой покупки по карте приходит подарочный бонус – 200 рублей кэшбэка. (то есть уже в первый месяц карта сама себя окупит и выйдет в плюс)
Обслуживание по ней бесплатное, комиссий на пополнение с карты на карту и переводы – нет.
СМС информирование 15 р/месяц, но можно и отключить.
После 2х месяцев автоматически подключится страховка (это в условиях есть) – придёт смс-оповещение за пару недель до активации. И страховку ещё до списания плата (100р) можно отключить.

Кэшбэк начисляется на счёт сервиса «МТС кэшбэк», а уже от туда либо на телефон абонента МТС (можно номер любого человека указать), либо копится и можно будет оплатить им 100% стоимости товаров в салона МТС (купить телефон, например)
То есть кредитка «МТС кэшбэк» – это дополнение к сервису «МТС кэшбэк» (а сервис – это отдельное приложение/сайт для накопления кэшбэка с покупок в интернете и не только, там можно зарегистрироваться без карты и абонентам любых операторов – мой отзыв про плюсы сервиса “МТС кэшбэк” ).

На сервисе «МТС-кэшбэк» лучше регистрироваться с промокодом, тогда после первой покупке от 100р через сервис, на счёт новому клиенту вернётся 250р кэшбэка – такой промокод с бонусом оставлю в профиле. То есть можно зарегиться, потом из сервиса перейти на сайт, например Спортмастера и там купить какой-нибудь мяч рублей за 150-200 и вернётся ещё больше бонусом).

Получается, при единичной затрате в 300 рублей на оформление карты, уже в первый месяц вернётся более 500р (200 с первой покупке по карте + 250 с первой покупке через сервис при регистрации по ссылке + 5% кэшбэка с обычных покупок продуктов)
У меня в месяц получается минимум 500р которые уходят на оплату моей связи в МТС.